发布时间 : 星期四 文章速汇金业务管理办法（2008年12月份修订）更新完毕开始阅读05da4b8579563c1ec5da71f4
及汇款交易要求的有效证件。汇款人需重新填写收款表格，收款人填写原汇款人名，付款人注明MoneyGram，同时经办柜员在表格上方空白处注明Refunded字样，表明退款标志。网点授权柜员通过汇出汇款反交易退款，并留存原始《汇款表格》客户联、客户回单以及证件复印件。
第十三条 需事先联系速汇金公司CALLCENTRE办理的交易
（一）当客户办理单笔超过1万美元（含）以上的汇出汇款时，柜员需电话联系速汇金公司的CALLCENTRE，取得授权后，在系统内办理。
（二）汇出汇款交易完成且款项尚未解付的情况下，应客户要求办理以下业务：
1. 对汇出交易进行修改（如修改交易金额、收款国家及新增或修改测试问题）。
2. 通过汇出汇款同步交易（9794）手工修改速汇金系统中的速汇金状态。
3. 进行退款操作，但原始汇款交易与退款交易不属同一时间范围内（时间范围规定见第三十四条）。
4. 其他需联系速汇金公司CALLCENTRE办理的交易。
第四章 汇入汇款业务
第十四条 汇入汇款业务是指收款人凭境外汇款人向其提供
－5－
的8位汇款参考号码（Reference Number）和有效身份证件，在我行速汇金网点办理收取汇入款的一种结算业务。
第十五条 收款人无需在我行开户，只需凭身份证件（带照片）到汇入网点办理取款手续；若取款人为不能办理身份证的未成年人，可使用户口簿。
第十六条 汇入汇款业务柜台受理流程
（一）柜员指导客户用英文（或汉语拼音）大写正楷字体完整填写MoneyGram取款表格各项，并根据第八条规定内容，要求客户提供身份证明及相关信息，在业务凭证上登记相关信息并留存身份证明复印件；境内个人收款等值2000美元（不含）以上需同时填写《涉外收入申报单》，境外个人无论收款金额大小均需填写《涉外收入申报单》。
（二）柜员将客户提供的8位参考号输入速汇金系统，查询汇款状态及是否通过黑名单检查。
（三）柜员根据客户的汇款要求及其提供的信息在系统内完成取款交易。
（四）柜员填写MoneyGram取款表格中“只由代理行填写”的部分，将第二联加盖“清讫章”交客户做回单，将第一联及打印交易凭证做为交易传票附件。
第十七条 汇款费用由汇款人承担，收款人不需向解付网点支付费用。速汇金公司按实际解付情况，在汇款解付月份的下个月第十个工作日之前通过总行统一清算账户向各解付行划付代理
－6－
解付手续费。
第十八条 速汇金汇入汇款业务授权支取币别为美元、欧元和英镑，如客户需支取其他币别，需使用相应外汇买卖交易办理。
第十九条 需联系速汇金公司CALLCENTRE办理的交易： （一）释放处于“HOLD”（暂扣）状态的交易。 （二）客户收取超过90天（含）的汇款。
（三）将速汇金系统中速汇金状态手工修改为作废的汇入汇款同步交易（9795）。
（四）其他需联系速汇金公司CALLCENTRE办理的交易。
第五章 业务管理统计和报告制度
第二十条 业务明细查询。网点柜员可以通过业务类型、参考号、日期、客户姓名、币种、金额等信息查询、打印自己经办的每笔交易的详细信息。上级网点可以查询所属下级网点相应信息。
第二十一条 日结单、月结单的查询及打印。每日日终，网点柜员通过查询、打印结单功能查询、打印日结单；每月初打印月结单。上级网点可以查询、打印所属下级网点的相应信息。
第二十二条 业务核对差错记录查询。各级经办人员须于每日上午查询前一工作日交易差错情况，若存在差错情况须逐级报分行业务主管人员。
第二十三条 网点柜员每日可以通过Report信息下载交易下
－7－
载、打印汇入、汇出交易汇总及明细情况。
第二十四条 清算中心柜员可以通过汇出差错清单查询功能来查询、打印汇出业务差错清单。
第六章 速汇金业务反洗钱管理
第二十五条 各级机构应严格遵照人民银行等监管部门要求，按照《中国工商银行反洗钱规定》和《大额交易和可疑交易报告管理办法》（工银发[2007]147号）相关规定，依法合规履行反洗钱职责，有效防范本机构发生反洗钱操作风险事件。
第二十六条 业务办理时，经办网点应通过联网核查公民身份信息系统核实汇款人和收款人的有效身份证件，登记客户基本信息和交易对方信息，了解速汇金客户身份及汇款业务背景。
第二十七条 各级机构应按照规定的报告标准、报告要素和报告路径，做好速汇金业务中涉及大额和可疑交易的报告工作。
第二十八条 各级机构应当按有关规定做好速汇金客户身份资料和速汇金交易记录的保存工作，自速汇金业务关系结束当年或交易记账当年起至少保存5年。
第二十九条 各级机构应积极配合人民银行当地派出机构做好速汇金业务反洗钱检查，并加大对相关员工的培训力度。
第七章 附则
第三十条 各网点须由主管以上人员保管本网点PIN码，当
－8－