发布时间 : 星期二 文章电子银行考试多选题更新完毕开始阅读06885525af45b307e87197e1
涉及知识点：4-4-1-1熟悉个人客户身份识别基本要求
4-4-1-2熟悉企业客户身份识别基本要求
40、以下哪些操作行为属于我行对个人电子银行客户身份识别的要求？（ ） A、在办理个人电子银行注册时，务必客户本人办理。
B、严禁他人（含行内员工）代为办理个人电子银行，务必将U盾或电子银行口令卡等身份认证工具发放给客户本人。
C、要严格核对客户身份证件，并进行证件照片与本人的比对。 D、营业经理或网点现场管理人要监督经办柜员向客户发放U盾。 正确答案：ABCD
涉及知识点：4-4-1-1熟悉个人客户身份识别基本要求
41、以下哪些操作行为属于我行对企业网上银行客户身份识别的要求？（ ） A、受理企业注册申请时，需核对企业预留银行印鉴。
B、在受理企业注册时，开户网点要通过电话或上门与客户核实。 C、发放客户证书时要核对企业预留印鉴。
D、要留存企业经办人员身份证件并验证经办人员委托授权书。 正确答案：ABCD
涉及知识点：4-4-1-2熟悉企业客户身份识别基本要求
42、以下对大额交易和可疑交易报告生成规则描述正确的是：（ ）
A、大额交易和可疑交易报告以客户为单位生成，含有客户不同渠道发生的若干笔交易信息。 B、大额交易和可疑交易报告通过反洗钱监控系统进行数据录入、补录、甄别和报告。 C、反洗钱监控系统是我行自行开发的专门用于采集、监测、报送满足大额交易和可疑交易标准的数据报送系统，覆盖我行柜面和电子银行渠道发生的交易。 D、以上描述的都不正确。 正确答案：ABC
涉及知识点：4-4-1-1了解报告生成和展现规则
43、洗钱是以下哪些犯罪的下游犯罪行为？（ ） A、贩卖毒品犯罪
B、黑社会性质的组织犯罪 C、贪污贿赂犯罪 D、金融诈骗犯罪
正确答案：ABCD
涉及知识点：4-4-1-1了解“洗钱”的一般定义
44、为保证电子银行业务反洗钱工作有序开展，各级行应遵循处理原则为：（ ）。 A、合法审慎原则 B、准确性原则 C、保密原则
D、与司法机关、监管机关等有权部门全面合作原则 正确答案：ACD
涉及知识点：4-4-1-2熟悉商业银行的主要反洗钱义务
45、在反洗钱工作中，交易发生网点应负责（ ）工作。 A、电子银行大额交易的补录 B、电子银行可疑交易甄别 C、电子银行可疑交易上报 D、电子银行可疑交易补录 正确答案：ABD
涉及知识点：4-4-1-2了解报告处理流程
46、下面哪些项是对风险监控的正确理解？（ ）
A、风险监控过程中，一旦发现关键风险指标值达到预警情况以及与某项业务或产品直接相关的风险事件时，应及时对发现的风险管理缺陷采取控制措施，组织纠正整改。 B、风险监控引入和有效发挥后评价和持续改进机制的作用，可以促进电子银行业务风险管理体系的自我优化和自我完善。
C、风险监控的个别评价手段主要有安全评估、专项审计、专项检查等。 D、风险监控和风险识别没有关联性。
正确答案：ABC
涉及知识点：4-3-4-1了解电子银行业务常用的风险监控方法
47、如下哪些措施可以防范外部欺诈风险？（ ） A、加强客户安全教育。
B、客户交易行为监控。
C、短信认证等安全产品推广。
D、对于非电子签名认证方式的支付业务，设定交易限额控制。 正确答案：ABCD
涉及知识点：4-3-2-3了解主要电子银行风险的一般控制措施
48、下面哪些属于电子银行专业内部的信息沟通方式？（ ） A、总行下发风险提示。
B、下级行向上级行进行风险报告。 C、专业内部的风险培训与交流。
D、向内控部门报送操作风险管理报告。 正确答案：ABC
涉及知识点：4-3-3-1了解信息与沟通的含义
49、电子银行法律风险的控制措施包括：（ ） A、将监管部门要求落实到业务制度。 B、制定相关的协议、须知等法律文本。 C、与法律部门妥善应对法律诉讼事件。 D、做好媒体关系维护，正面引导舆论。 正确答案：ABC
涉及知识点：4-3-2-3了解主要电子银行风险的一般控制措施
50、电子银行风险应对策略主要分为哪几类？（ ）
A、接受风险 B、回避风险 C、降低风险 D、分担风险 正确答案：ABCD
涉及知识点：4-3-2-2了解电子银行风险应对策略
51、下列哪些措施属于银行采取的分担风险策略？（ ） A、购买商业保险。
B、与电子商务合作伙伴签订协议，由合作伙伴对客户损失资金先行赔付。 C、降低电子银行口令卡客户交易额度。 D、加强客户安全教育。
正确答案：AB
涉及知识点：4-3-2-2了解电子银行风险应对策略
52、在进行风险评估时，一般要考虑的两个维度是（ ）。 A、风险发生概率 B、风险相关程度 C、风险危害程度
D、形成该项风险的技术复杂程度 正确答案：AC
涉及知识点：4-3-2-1了解风险识别的因素
53、根据总行《全面风险管理框架》，我行面临的风险分类包括（ ）。 A、信用风险 B、操作风险 C、市场风险
D、流动性风险 正确答案：ABCD
涉及知识点：4-3-1-1熟悉电子银行业务包含的风险类别及其含义
54、未来，电子银行业务发展将呈现以下趋势（ ）。 A、电子银行对传统物理网点的替代作用不断增强 B、电子银行服务多样化 C、电子银行服务个性化 D、电子银行向智能化发展 正确答案：ABCD
涉及知识点：1-3-2了解电子银行业务的发展趋势。
55、我行电子银行业务发展面临的挑战有：（ ）
A、同业竞争日趋白热化，我行的竞争优势在减弱或消失
B、外资银行、城市商业银行等新竞争者纷纷加大市场参与力度或开办电子银行业务，并以电子银行为主要手段竞争客户，中高端客户市场面临的竞争日益激烈 C、客户的风险防范意识和能力不足，制约业务发展
D、第三方支付对相关电子银行业务的替代效应
正确答案：ABCD
涉及知识点：1-3-1-2了解电子银行业务发展面临的挑战。
56、当发生哪些情况时，中国工商银行有权暂停或终止对客户的电子银行服务？（ ） A、客户利用电子银行系统差错、故障不当得利或造成他人损失；出于恶意或其他非法目的，利用电子银行进行不正当交易。
B、发生不法分子假借客户身份盗用电子银行的事件，或存在发生这种事件的可能。 C、客户注册后连续3年以上未使用电子银行服务且未按期缴纳服务费。 D、客户存在使用虚假证件、无效证件或冒用他人证件注册电子银行等行为。 正确答案：ABCD
涉及知识点：4-5-2-1熟悉客户安全使用电子银行常识
57、为确保网上支付的安全性，客户在进行网上支付时应该注意：（ ） A、不要同时开启操作系统及MSN、QQ等即时通讯工具的远程协助功能。 B、核对收款方、支付金额等信息无误后再确认支付。
C、在线支付时应登录与中国工商银行签订协议的特约网站，不要在他人提供的网站、链接上进行在线支付。
D、谨防卡号、密码、口令卡坐标等信息被窃取。 正确答案：ABCD
涉及知识点：4-5-3-2熟悉客户安全教育的方式
58、个人网上银行客户可以自愿申请e卡，下列哪些属于网上银行为e卡提供的功能？（ ） A、e卡与网上银行注册卡之间转账 B、登录个人网上银行 C、网上支付
D、查询e卡余额
正确答案：ACD
涉及知识点：4-5-2-1熟悉客户安全使用电子银行常识
59、客户证书按照存储介质分为（ ）。 A、USBkey证书 B、IC卡证书 C、CPU D、磁盘证书 正确答案：ABD
涉及知识点：4-5-1-2熟悉我行向客户提供的安全防范工具
60、企业网上银行“工行信使”功能中，可以定制下列哪些余额变动服务？（ ） A、交易所会员业务提醒 B、发生额实时提醒 C、昨日账户余额提醒 D、重要提示 正确答案：BC