发布时间 : 星期三 文章财经类试卷2016下半年银行业专业人员职业资格初级（银行管理）真题试卷及答案与解析更新完毕开始阅读16c32e80112de2bd960590c69ec3d5bbfc0ada33
2016下半年银行业专业人员职业资格初级（银行管理）真题试卷及答
案与解析
一、单项选择题
1 下列符合票据业务监管要求的是( )。
（A）实行专营部门集中审批
（B）利用承兑贴现业务扩大存贷款规模
（C）携带凭证、印章等到异地办理票据业务
（D）办理无真实贸易背景的票据业务
2 根据《金融企业准备金计提管理办法》，金融企业可参照比例计提一般准备金，关注类计提比例为( )。
（A）2％
（B）25％
（C）3％
（D）30％
3 根据《商业银行合规风险管理指引》，下列说法错误的是( )。
（A）商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度报银监会审批
（B）商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告
（C）商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告
（D）商业银行任命合规负责人。应按有关规定报告银监会。商业银行在合规负责人离任后的10个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况
4 根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》等规定，下列说法错误的是( )。
（A）信用卡透支应当用于消费领域，不得用于生产经营、投资等非消费领域
（B）商业银行向符合条件的同一申请人核发信用卡的发卡银行不得超过两家(附属卡除外)
（C）信用卡个性化分期还款协议的最长期限不得超过5年
（D）发卡银行不得向未满18周岁的客户核发信用卡(附属卡除外)
5 经营效益类指标用于评价银行业金融机构经营成果、经营效率和价值创造能力，包括( )等。
（A）利润指标、成本控制指标、拨备覆盖率指标
（B）利润指标、风险调整后收益指标、资产质量指标
（C）利润指标、成本控制指标、风险调整后收益指标
（D）利润指标、资产质量指标、成本控制指标
6 巴塞尔协议最低资本要求覆盖了( )。
（A）信用风险、操作风险和国别风险
（B）信用风险、声誉风险和集中度风险
（C）信用风险、市场风险和操作风险
（D）信用风险、市场风险和法律风险
7 根据《商业银行资本管理办法(试行)》，商业银行资产的最高风险权重是( )。
（A）250％
（B）1250％
（C）400％
（D）100％
8 根据《金融企业财务规则》，商业银行固定资产账面价值和在建工程账面价值之和占净资产的比重，从事银行业务的最高不得超过( )。
（A）40％
（B）30％
（C）50％
（D）20％
9 下列关于合规风险说法错误的是( )。
（A）合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责
（B）商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求
（C）银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据
（D）商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率
10 下列属于商业银行外部欺诈引起的操作风险的是( )。
（A）黑客攻击损失
（B）故意隐瞒交易
（C）员工遗失涉密资料
（D）故意隐瞒估价
11 商业银行违反审慎经营规则，逾期未改正的，中国银监会可以采取的监管措施包括( )。
（A）责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利
（B）吊销金融许可证
（C）处30万元罚款
（D）责令停业整顿
12 下列关于商业银行内部控制的表述错误的是( )。
（A）商业银行应当对会计账务处理的全过程实行监督，会计账务应当做到账账、账据、账款、账实、账表和内外账的六相符
（B）商业银行应当对同一客户的贷款、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等各类表内外授信实行一揽子管理，确定总体授信额度
（C）商业银行内部控制部门应当定期对审计部门的内控制度和审计人员的专业胜任能力进行评价
（D）商业银行应当对代理资金支付进行审查和管理，按照代理协议的约定办理资划转手续，遵循银行不垫款的原则，不介人委托人与其他人的交易纠纷
13 根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》，不良贷款迁徙率包括次级类贷款迁徙率和( )。
（A）关注类贷款迁徙率
（B）呆滞类贷款迁徙率
（C）损失类贷款迁徙率