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第六十五条 未按总行和SWIFT组织有关规定使用、维护SWIFT系统，造成通讯中断、报文延误或经济损失的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分。
第五节 违反风险资产管理规章制度行为及处理
第六十六条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：
（一）不良贷款收回后，未及时注销贷款本息的；
（二）实施以资抵债后，未及时注销贷款本息、未转登记待处理抵债资产台账的。
第六十七条 在不良贷款清收、处置过程中，因失职造成本行债权不能落实或导致贷款损失的，给予有关责任人员警告至记大过处分。
第六十八条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：
（一）抵债资产变现收入冲销相关垫款后，应冲减待处理抵债资产而未冲减或未足额冲减的；
（二）未对接收的抵债资产建立分类卡片或登记簿，并记录抵债资产相关要素的；
（三）未按规定要求定期对抵债资产接收、管理、处置等情况进行监督检查，或对抵债资产接收、管理、处置工作中的违规行为发现后未及时处理的；
（四）因未认真履行管理职责造成抵债资产损失的；
（五）在抵债资产处置变现前，以货币资金支付抵债资产接收价格高于全部贷款本息（含表外利息）差额给借款人或担保人的；
（六）抵债资产接收后，无特殊原因未及时办理有关过户手续的；
（七）未经批准将抵债资产自用或无偿出借的。
第六十九条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分： （一）未经审批或超越权限接收、处置抵债资产的；
（二）接收所有权、使用权不明或有争议的资产作为抵债资产的； （三）接收依法不得转让的资产或接收其他不宜抵债资产的；
（四）擅自放弃抵债资产接收价格低于全部贷款本息（含表外利息）差额部分追索权的；
（五）抵债资产接收、管理、处置过程中失职、弄虚作假或徇私舞弊的；
（六）在不良贷款管理、处置中，因失职造成超过诉讼时效、担保人脱保或未在规定期间向法院申请执行的。
第七十条 在处置和监督管理经济实体及权益性投资工作中，未按规定要求落实债权的，给予有关责任人员警告至记过处分。
第七十一条 在企业改制过程中，未按法律法规和有关政策落实银行债权，制止企业逃废银行债务不力，造成贷款损失的，给予有关责任人员记大过至开除处分。
第七十二条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记大过处分：
（一）原贷款资料、原银行卡发卡资料或有关核销资料未专户登记、入档和保管的；
（二）对已批准核销的贷款或其他损失，未建立健全监督检查制度，或未定期实施检查的；
（三）为掩盖责任，对应核销的银行卡透支呆账和其他损失，不申报核销、长期挂账的。
第七十三条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
（一）采取化整为零、分次申报或其他虚假手段，申报呆账贷款、境外机构损失类贷款、银行卡透支呆账或其他损失核销的；
（二）违反呆账贷款、境外机构损失类贷款、银行卡透支呆账和其他损失核销申报、审查、审批程序规定的；
（三）核销工作中超越权限审批业务的。
第七十四条 有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
（一）核销工作中泄露核销信息或内外勾结损害本行利益的；
（二）核销后收回呆账贷款、境外机构损失类贷款或银行卡透支呆账，未按规定进行账务处理的。
第六节 违反储蓄存款业务规章制度行为及处理
第七十五条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：
（一）无特殊原因库存现金超限额的；
（二）现金交接没有按券种登记的；
（三）事后监督人员不坚持按日核对账目的；
（四）业务人员进行交接班时未作交接登记，或违反规定调剂现金、储蓄重要空白凭证的；
（五）未按规定办理代扣、代缴储蓄存款利息所得税的；
（六）违反“实名制”规定办理储蓄账户开立手续，或开户审查不严的；
（七）办理储蓄账户当日存入款项的取现和转账业务时，未按规定进行操作的；
（八）储蓄账户的大额现金管理，未按规定操作的；
（九）事后监督与前台私自互相替班和同岗办公的；
（十）营业终了没有执行双人封包入库的；
（十一）业务专用章未按规定移交的。
第七十六条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）违规使用操作员磁卡、储蓄重要空白凭证等账证卡的；
（二）未按规定办理储蓄存款的查询、冻结、扣划手续的；
（三）事后监督未履行监督职责，不按程序逐项逐笔审核凭证、账表，对存在的差错或隐患未发现或未发《查询通知书》进行限期纠正的；
（四）违反规定，办理存款人死亡后或所有权有争议的存款过户、支付的；
（五）违反规定办理挂失、托收、提前支取、续存等手续的。
第七十七条 有下列行为之一的，给予有关责任人员降级至开除处分：
（一）擅自泄露储户存款秘密的；
（二）明知是单位资金，允许以个人名义开立账户存储的； （三）擅自开办新的存款业务种类的； （四）对司法机关已经冻结的资金擅自解冻的。
第七十八条 有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：
（一）挪用备付金的；
（二）没有据实开立存款证明书的；
（三）虚开存单（折）的。
第七节 违反银行卡业务规章制度行为及处理
第七十九条 银行卡业务受理网点工作人员，有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记大过处分：
（一）办理存取现、转账业务时，未按受理要求进行操作的；
（二）未按规定对5万元（含）以上的大额交易实行双人复核的；
（三）为单位卡持卡人套取现金的。
第八十条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记大过处分：
（一）未经批准开办银行卡业务或擅自发行金穗卡的；
（二）在网络或现有设备正常情况下，未按要求开通有关银行卡功能和提供服务的；
（三）分支机构不及时清算银行卡资金或出现差错未及时进行调整的；
（四）不及时维护自动柜员机（ATM）、销售点终端（POS）或其他相关设备，影响用卡环境的；
（五）未执行岗位制约制度，混岗操作的。
第八十一条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）为不符合发卡条件的单位或个人办理银行卡的；
（二）未按规定对信用卡申请人、保证人进行资信审查，或进行调查但不记录的； （三）向保证、质押、抵押手续不齐全的申请人发卡的。
第八十二条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分： （一）不执行24小时授权值班制度或在授权值班期间擅自离岗，造成无人值班的； （二）未认真登记《授权登记簿》、《授权值班登记簿》的；