发布时间 : 星期五 文章中国银行股份有限公司山东省分行对公理财业务新线操作规范（2010年版）更新完毕开始阅读2110eaf74693daef5ef73dbb
省行资金业务部每月末核对总行发送的对公理财当月分润明细，并缮制月度报表，与对公理财台帐一并发送全辖，各行根据台帐进行每月分润核对。
七、 新理财客户OPICS申请及维护
收到业务发起行对公理财客户OPICS申请后，通过OFP台帐再次核对是否为新增客户，确认新增后提交省行收付账务部进行OPICS申请。
省行收付账务部将OPICS号下发后，资金业务部交易员将OPICS号转发给相关行，并将新客户信息维护到X-Funds系统中，确认叙做交易前客户的BANCS号和OPICS号等信息都已在X-Funds系统中存在；同时，将新申请OPICS号的客户信息维护到OFP台帐和对公理财客户信息汇总表中备查。
八、 特殊情况处理
客户因故要提前终止未到期交易时，需由其营销人员填写《对公结构性理财特殊情况申请表（分支行用）》后发送到省行资金业务部，由省行资金部交易员根据申请内容填写省行所用的《对公结构性理财特殊情况申请表（省行用）》，签字盖章后传真或扫描NOTES发送总行，并致电总行对公理财人员确认交易终止，同时将申请表复印件交付收付账务部。
滚续的正常终止，只需由营销人员填写《对公结构性理财特殊情况申请表（分支行用）》发送到省行资金业务部，资金部交易员签字复印后直接交付收付账务部，无需NOTES发送总行。
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第三节 后台操作流程
一、 起息日的账务处理
（一）业务发起行资金清算部门收到业务受理部门的对公客户理财委托书后，需检查客户的授权人签字、公章、起息日、到期日、收益率、委托金额的大小写等要素是否齐全，并确认本行业务部门的盖章和授权人签字是否真实有效，审核客户有关印鉴。审核无误后，通过核心银行系统终端扣划客户账，与?9061A总分行清算?账户（9+10660+货币号+9061+111）对转，完成与客户的资金交割，注明：XXX公司理财本金。要注意客户的扣款账号与委托书中的客户账号一致。
（二）在理财交易起息日，省行收付账务部收到总行发送的对公理财证实报文SWIFT MT320 后，要与资金业务部提供的理财交易委托书核对，若有不符，要及时与资金业务部联系。
收付账务部将总行下发的当日成交的?对公结构性理财交易单?通过NOTES信箱下发相关业务发起行。
（三）对需要滚动叙做的理财交易，若将本期的理财本金和收益作为下一期理财的本金，且本期理财的到期日为下一期理财的起息日，则在本期理财交易的到期日，业务发起行资金清算部门将不再进行资金的划付。
（四）对客户因故要提前终止未到期交易，收付账务部收到资金业务部的《对公结构性理财特殊情况申请表（省行用）》复印件，与总行的SWIFT MT320报文核对无误后，将SWIFT MT320报文扫描后发
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送业务发生行的资金清算部门，业务发生行的资金清算部门在账务处理后需回复省行收付账务部确认。
二、 理财交易证实书的制作和寄送
（一）省行收付账务部要及时将交易证实书的扫描件通过NOTES信箱发送给业务发起行资金清算部门，证实书上要有省行收付账务部经办、复核和部门公章。
（二）收到省行的证实书后，业务发起行资金清算部门要与交易委托书中相关要素核对一致，将证实书交与客户；要实行独立发送交易证实制度，保留寄送记录不得将交易证实书交给业务受理部门。若核对有误，要立即与省行收付账务部联系并查明原因。
三、 核对交易和档案保管
业务发起行资金清算部门要根据交易委托书建立台账,并与前台交易部门核对交易信息。
业务发生行资金清算部门必须每日核对电子报表（ERMS）系统的对公结构性理财交易确认单、对公结构性理财未到期交易清单与本行交易档案，确认本行每日起息、到期的交易明细。业务发起行资金清算部门要将交易委托书和证实书的复印件留存归档。
四、 理财交易到期日的账务处理
到期日，业务发起行资金清算部门将电子报表（ERMS）系统的对公结构性理财未到期交易清单与留存的客户委托书等凭证再次核对，确认客户理财的收益金额无误后，将客户的理财本息通过核心银行系统终端记客户账，与?9061A总分行清算?账户（9+10660+货币号
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+9061+111）对转，完成与客户的资金交割。要注明：XXX公司理财本息。客户的入账账号要与交易委托书一致。
第二章 人民币周末理财业务操作流程
第一节 前台操作流程
签署《人民币?周末理财?产品认购委托书》，上报头寸表和委托书的时间延长至委托日（一般为每周四）下午16：00前。
其他流程同?人民币结构性理财操作流程?。
第二节 中台操作流程
省行资金业务部每周四中午11：30分根据市场隔夜SHIBOR及总行指导价将周末理财报价转发全辖。
省行资金业务部交易人员将周末理财头寸表与委托书复核无误后，于交易委托日北京时间16:00前通过X-Funds（国内资金综合管理系统）进行周末理财的交易处理。
周末理财委托书于起息日（一般为T日委托，T+1日起息）上午10：00前与省行收付账务部交接签收。
其他流程同?人民币结构性理财操作流程?。
第三节 后台操作流程
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