发布时间 : 星期三 文章[精选范本]XX金融服务平台中心建设运营及管理可行性方案更新完毕开始阅读217d064ca36925c52cc58bd63186bceb19e8eda5
或多方项目经营合作。
实体操作化运营机制需要注意以下几个方面的问题：一是中心运营流程的设置问题，实体业务功能资源如何进行整合，可以采取综合策划的方式，在中心平台的基础上考虑单个业务的操作及与其它业务功能的衔接性。二是需要将客户需求与业务功能有机结合，也是所谓顾问服务实体，对于客户的需求，中心平台应进行专业化的整理，转化为产品需求项目计划书；对于中心的金融及金融延伸产品功能，中心平台同样需要进行专业化的多方合作整理，转化为平台中心产品项目书。三是业务实体功能的协调与衔接，中心平台在业务开展过程中，部分业务可以由中心平台进行自我操作（如单纯借贷、担保、典当等），大部分业务需要中心平台进行合作式操作和后期外包式操作，此间的实际业务衔接与协调，可以采取客户综合服务管理与项目对接的方式进行操作，对于资本运作的业务开展尤为重要。
3、部门程序化运营管理机制。中心平台将各业务功能流程进行资源整合，实行中心平台部门程序化运营，目前中心平台的主要实体业务流程方面分为：小额贷款、投资担保、投资管理、典当、中介顾问代理、信息咨询等几大类别。通过将自我业务功能的流程进行整合，设置相应的运营部门进行操作，可以实现中心平台的高效运行，同时，可以有效解决运营成本；通过部门业务程序化运营，可以有效解决业务协作与衔接的问题，全面提升中心平台的业务顾问功能。
在部门程序化操作时，特别需要注意以下几个方面：一是中心平台业务部门设置时，目前，主要分为业务拓展部、信贷管理部门、风险控制部、资金财务部、投资管理部、信息资源部、法律事务部、客户资源部、综合管理部等。在中心平台初创期，由于所开展的业务功能不一，只有投资担保、信贷管理等实体业务相对比较成熟，部门程序化运营属于创建期，需要明确平台中心的综合控制管理流程的设置，据此明确运营部门的业务控制管理职责范围与要求。二是突出中心平台重点控制管理方面，就是一个中心二个
基本点，以金融产品顾问为中心，要求信贷管理部与投资管理部对金融产品与金融延伸产品的研发与创新必须持续；二个基本点，一方面是客户资源部对中小企业的明示或潜在的需求进行有效管理，按照企业发展的各个不同时期，采取主动跟踪服务式管理，另一方面是信息资源部与战略合作伙伴、业务合作伙伴进行有效地产品业务信息共享，并及时收集相关国家金融政策与市场金融信息分析。三是工作目标与任务的计划性，在中心平台初创期，重点是建立健全平台中心的运营流程与职责范围及目标要求等，在实际工作中不断完善；在中心平台运营正常时，重点在于金融产品及金融延伸产品的创新服务方面。四是部门程序化服务设置，按照产品需求输入、业务程序操作、产品输出、跟踪服务的循环操作的模式进行设置，可以分为三个阶段，其中主动式业务拓展至客户资源管理为第一阶段；实际业务操作，即金融产品及金融延伸产品的制作为第二阶段，包括信贷管理、投资管理、风险控制、法律事务、财务资金等部门全面参与；第三阶段就是后期的跟踪服务与持续改进方面；信息资源部与客户资源部参与，及时掌握金融市场动态与客户潜在需求等方面，为产品开发和创新提供依据。
4、信息智能化运营机制。平台中心为实现高速、高效的经营目标，实施信息智能化运营是优化并整合中心资源的有效办法，也是金融中心运营一体化的基础。通过中心的金融新干线专业性金融网站的运作，以金融新干线网站为载体，将金融政策、金融市场动态、金融产品、客户需求、金融实体功能等信息进行展示，从而打造区域性的中小企业金融信息聚集中心；通过平台中心采取内部办公自动化OA与程序化ERP操作模式，并运用物联网技术，实现中心平台业务操作与管理控制智能运营机制。
实施信息智能化运营机制，应关注以下几个方面：一是规范信息种类设置、信息收集与信息分析等管理机制，中心平台的信息一般可以分为三大类，为政策市场信息、产品功能信息、客户需求（明示与潜在）信息；采集信息主要以金融新干线为平台，通过网络运营和业务项目信息管理功能设置等方式进行进行信息收集；信息分析一般可以采
取关联分析方法，结合中心平台目前实际运行情况进行项目与市场态势信息分析。二是中心平台智能化运作可以考虑循序渐进的方式进行推进，由于目前中心平台内部运营机制尚在探索文中，可以通过先采用静态的OA系统进行运作，待成熟后，再推行中心平台动态的ERP项目程序。三是需要建立完善基础性的业务控制管理工作，当前在中心平台运营中，基本上是以平台中心的实体进行业务操作，如小额贷款业务、担保业务及典当业务等；在客户资源的管理与信息的收集整理等工作事项没有明确到位的情况下，立足于中心平台角度开拓经纪服务顾问角色作用，尚需进一步完善。
七、运营程序设置
合理地进行运营程序化设置是规范中心平台程序化操作，提高运营效率的根本所在。XXXX金融服务中心的运营程序立足于中心平台的业务功能模块进行设置，一般可以分为：产品设计开发运营管理程序、产品实现运营管理程序、市场调研与分析运营管理程序、信息管理运营程序、资本运作运营管理程序、项目开发与运作运营管理程序、风险控制运营管理程序、质量目标运营管理程序、人力资源运营管理程序、客户资源开拓与服务运营管理程序。上述运营管理程序是由若干子程序支持而形成，其中产品实现运营管理程序是中心平台总的业务流程管理程序，包含相应的中心平台业务功能的运营管理程序。
运营程序设置按照规范程序控制文件要求进行管理，主要由控制程序文件、作业指导书、操作手册组成。
（一）、产品设计开发运营管理程序。为满足中小企业明示或潜在的需求，运用规范的程序化管理方式加以控制管理平台中心金融产品或金融延伸产品实际开发的运营方式；特别是在传统的金融信贷产品方面，需要注意的是金融中心所谓的产品设计开发基本上属于改进模式；对于中心的项目产品，其设计开发思路应着重于项目产品的整体
性和前期准备性，如项目的市场调研、项目方案书的制作、项目洽谈等。金融产品设计与开发运营管理内容主要包含以下几个方面：产品分类设置管理、产品设计开发流程管理、产品质量持续改进管理。
1、产品分类设置管理。在产品分类设置管理时，需要考虑以下几个方面的问题：产品所服务的对象、与银行等金融机构产品的差异性、顾问式操作模式等。由于服务对象的类别不同，中小企业在不同发展阶段对金融产品及金融延伸产品的需求是有一定差异性等，决定了中心平台的金融产品的特殊性与持续改进性。一般情况下，产品分类设置管理主要包括：产品目录编制、产品技术特性、产品操作手册等。在产品目录编制时，除正常的产品目录编码要求外，需要考虑将产品适用的客户群分布，同时应将产品的技术特性列入，产品技术特性主要是指客户的需求指数、风险指数、产品的配套性等。
产品分类设置管理中，需要立足中心平台的服务功能进行设置管理，中心平台应以全面考虑金融延伸产品的种类设置管理，其中可以按不同行业的需求进行考虑，如：第三方结算产品的设置、金融租赁产品的设置、产权交易产品的设置、股权产品的设置管理、委托式中介产品设置管理等。
2、产品设计开发流程管理。金融产品及金融延伸产品的设计开发是与其它实质性产品的设计开发既有相同之处，也有其特别之处。相同之处在于，都是根据市场客户的需求进行设计开发，都是以满足客户与市场的需求为目的，都具有交易性质；区别之处在于，金融产品及金融延伸产品更为广泛，除了一些明示的交易性质外，还具有潜在的隐藏附属性质，比如第三方结算性质的金融延伸产品，金融租赁产品等。因此，对于平台中心的金融产品及金融延伸产品的设计开发过程中，除了正常的小额贷款、投资担保业务以外，需要考虑从市场中介和中小企业客户内在需求入手进行研究，将其需求转化为金融产品和金融延伸产品。
产品设计开发流程一般可以分为以下几个方面：一是客户及市场需求调研分析，客