发布时间 : 星期三 文章XX金融服务平台中心建设运营及管理可行性方案【定稿完成】更新完毕开始阅读23aabf9c6429647d27284b73f242336c1eb930e6
方案书、融资方案书、项目计划书等。
业务流程实施.的操作方法与要求这里不再进行描述。（略）
4、质量控制。在产品实施流程设置相应.的质量控制节点；金融产品质量控制节点一般情况下可以分为：时间节点、审核节点、成本节点、方案节点、客户服务节点等；对于具体实施.的产品；可根据产品.的特性；进行详细设置质量控制细节；如在相应.的实施流程方面需要完善或关注.的重要节点.的设置。
产品质量控制重点在于全面控制；不仅是风险控制；而且在产品实施.的整个过程需要各个部门进行把关控制；平台中心在设计开发产品过程；应明确产品质量.的各个环节以及控制方法；作为风险控制部门则应在产品实施流程中设置质量控制节点与要求。作为产品质量.的相关责任部门（如风险控制部门和法务部门）更多在于关键节点.的审核控制；而业务操作部门则应在实施细节方面进行对比标准控制；包括建立实施过程.的信息收集与反馈.的管理机制。金融产品质量控制.的重要手段是对产品实施过程.的有效评审；在于收集客户动态.的信息并加以整理；同时对于具体实施过程中；客户.的反映进行收集与整理；比如在产品项目条件.的设置合理性问题；产品合作方.的意向与要求等。
（三）、市场调研与分析运营管理程序。金融产品及金融延伸产品.的市场调研与分析管理是平台中心运营管理.的基础性工作；其重点在于收集市场信息；并从中进行归类整理分析；从而准确地把握市场与客户.的动态需求。市场调研与分析应围绕中心平台所开展.的金融及金融延伸业务功能而进行；主要内容包括以下几个方面：一是国家相关金融方面.的政策及法规；地方.的有关金融方面.的管理条例等；二是区域性.的金融市场.的调整变化及潜在需求延伸方面.的信息；三是平台中心金融业务拓展.的方向及趋势等。市场调研与分析.的方式及要求应根据调研与分析.的内容进行设置管理。
1、政策性.的市场调研与分析。以国家对中小企业发展所确定.的政策引导为基准进行展开；主要包含：民间金融资本管理.的指导性政策、关于中小企业发展.的相关政策
等；前者是中心平台发展.的依据和方向；后者是平台中心业务功能创新.的基础；在进行市场调研分析过程中；应同时兼顾。目前在国家宏观金融政策方面；对于民间金融资本.的运作；已有大.的引导性政策方向；也是国家金融市场化.的逐步展开；中心平台应对此进行针对性地创新研究与分析；比如所涉足产业.的方向；金融延伸产品.的趋势等；将此进行具体化。促进中小企业.的发展方面也是国家未来发展.的重要经济平衡点；需要从区域性.的中小产业内在需求延伸至金融需求；需要平台中心准确掌握区域性中小企业.的产业转化升级及企业社会资源.的最大使用角度进行调研分析；如中小企业.的技术性重组所延伸.的金融产品等。
政策性.的市场调研与分析一般采取以下方式：一是明确中心平台市场调研与分析.的主题范围及相关信息；特别是国家宏观调整性政策及地方区域性经济产业发展性政策；银行等金融专业机构.的相关策略性制度.的调整；以及证券、基金行业.的策略性调整等；二是区域性产业结构调整所引发金融市场需求变化.的信息收集；比如在无锡地区政府所倡导.的产业升级和科技型产业.的创新等；三是专业采取单项与联合多项收集.的方式；专业单项收集由平台中心各职能部门按职责范围进行收集；如平台.的信息网络公司收集方向以国家政策性信息为主；而客户管理部门则以客户基本信息资料收集为准；投资管理部门则以金融专业机构.的策略性调整信息为主等；联合多项收集则以研讨聚会性质进行收集；包括公司高层管理所参加.的相关活动及平台中心所组织.的专项研讨会等形式；四是市场调研信息.的分析与整理；对于所收集.的市场调研信息；由公司责任部门先进行初步.的整理分析；列出相应.的纲目及条理.的内容；特别是条理.的依据等；在此基础上；由公司责任部门定期组织专项分析；及时进行信息输出至公司对应.的各个环节；所有相关.的市场调研信息应归类存档；以便查阅。
2、金融市场.的变化调整和需求.的调研与分析。主要是平台中心通过对类似.的金融产业策略性调整进行调研与分析；同时对区域性中小企业内在需求.的发展趋势进行调
研分析。所谓.的金融市场是与平台中心.的业务功能密切相关联.的市场；主要由金融实体策略性变化和金融产品需求组成；如目前在全国范围内类似平台业务功能.的金融超市、电子金融商务及证券、基金等专业.的金融投资机构等。
金融市场.的变化调整和需求.的调研与分析主要是由平台中心相应.的职能部门负责进行；投资管理和信贷管理部门侧重于金融机构和同类行业.的策略性调整；尤其是金融产品及金融延伸产品开发策略性.的调整；市场开拓部门则应以中小企业客户潜在需求为重点进行调研分析。此类调研分析可以采取以公司所开展.的金融产品业务.的评审所确定.的项目内容进行；也可以采取独立.的单个产品或项目进行引导式.的调研分析；所有.的调研分析应形成专题报告。
3、平台中心金融业务拓展方向及趋势.的调研与分析。属于平台中心战略性发展调研分析；是在上述调研分析基础上所形成.的；涉及到平台中心.的经营范围与方向.的调整；与前面.的调研分析有所不同：前者着重于信息收集与整理；后者侧重于对信息.的归类和分析；前者偏重实际产品与项目方面；后者偏重于整体.的经营层面。
（四）、信息管理运营程序。信息运营管理主要是通过平台中心.的有效运行进行信息收集、归类与共享.的管理；是平台中心基础性管理；主要包括：信息采集、信息分类编码、信息整理与归类、信息输出与共享等。
1、信息分类编码管理。平台中心运营管理中.的信息一般按照信息.的服务功能进行分类；基本上可以采取三级分类编码.的方式进行；分别为运营资源功能方面、业务管理层面；统计使用层面。运营资源功能方面信息主要分为：市场与客户信息、人力资源信息、资本财务信息、运作管理信息、外部关联信息等。业务管理层面信息主要按中心平台.的业务功能分为：经营合作信息、客户资源信息、产品要素信息、产品质量信息、客户满意度信息、财务成本信息、比较效益信息、资产管理信息、在职人员信息、效益考核信息、人才需求信息、合同履约信息等。统计使用层面.的信息则是以平时所设置.的
统计台帐进行设置；是平台中心各项业务及管理工作.的基础；如在职人员.的信息统计中有：姓别、年龄等信息；在产品要素信息中则有：额度、期限、适用范围、流程设置、条件设置、风险控制节点等。
2、信息采集管理。平台中心在信息采集管理方面；主要考虑以下几个方面：一是信息.的识别；确定信息范围与类别；重点在于对信息.的初步审查；以确认信息.的基本价值；在信息识别过程中；需要按信息所设置.的范围与类别进行。二是信息采集.的方式与方法；目前公司.的信息采集可以通过二种方式进行；其一是通过公司信息网络公司.的有效运营进行采集；其二是通过实地调研.的方式进行采集；对于政策性信息可能采取直接收入法；对于业务性信息可以采取归类目标采集.的方法。
信息采集管理目前可以由信息网络公司与市场业务部负责信息.的采集；金融中心客户管理部门负责信息采集管理。
3、信息分类编码管理。此项工作是信息管理.的基础性工作；应金融中心组织对公司所需求.的各类信息进行编码；目前中心.的信息编码可以按产品业务类信息、客户信息、合作伙伴信息、政策性信息、集团公司内部信息等进行分类编码；其中产品业务类信息包括中心所确定.的各类金融产品、金融延伸产品.的种类以及市场相关.的金融服务类产品信息等；客户信息主要包括客户基本状况信息（经营、实体、信用等）和客户产品需求（潜在与明示）信息；合作伙伴信息主要包括其业务产品功能方面.的信息及合作状况信息；政策性信息主要包括政策金融及市场方面.的信息（国家与地方政府）；公司内部信息则是公司经营活动.的情况跟踪及效果评估方面.的信息；以便公司内部进行持续改进。
对于行政、人事方面.的管理信息尚不纳入此列。
4、信息整理与归类管理。信息整理与归类按照信息.的功能由职能部门进行对口管理；政策性信息、行业产品信息、客户潜在需求信息等由信贷管理部门负责整理归类；