发布时间 : 星期一 文章XX金融服务平台中心建设运营及管理可行性方案【定稿完成】更新完毕开始阅读23aabf9c6429647d27284b73f242336c1eb930e6
基金为主体.的投资管理公司所开展.的各项金融项目业务；财务中心应主动协作业务部门；从金融资本运用效率.的角度进行有效地控制管理。这里所指项目经营是重大经营合作项目；不是简单地金融产品.的实施；在进行项目经营酱分析与操作控制管理时；需要关注以下几点：一是项目经营资本.的融资方式.的确定；根据所经营.的金融合作项目；需要以中心平台为主体进行融资；财务中心应根据项目资本需求；提出融资.的对象及方式；二是确定融资.的周期与计价成本；按照金融项目业务特性进行确定相应.的资本需求周期；并按合同约定进行资本成本计价；三是初步预算金融项目.的利润范围和控制方法；需要财务中心协助中心相关业务部门共同进行；特别是在控制方法方面；重点在于控制潜在.的风险；确保资金.的安全实施；四是初步预算金融项目.的费用成本及控制方法；主要是在实施过程所产生.的各种费用应详细列出明细框架；同时严格执行费用使用审核与报销管理规定；并监督项目实现周期；也是所谓.的资本时间成本.的控制。
（六）、项目开发与运作运营管理程序。中心平台其经营发展核心任务就在于项目开发与运作；金融中心所谓.的项目开发与运作是立足在市场金融需求（明示与潜在）.的基础上进行；与一般单一.的信贷金融产品有实质性.的区别；项目开发与运作往往需要与中心平台.的战略合作伙伴共同确定；具体项目业务需要三方或更多方进行协作进行；通常可以分为综合项目.的开发与运作和单独项目.的开发与运作；金融项目开发与运作与一般.的实体项目.的开发与运作具有不同.的特性：潜在性、延伸性、合作性；尤其是前面二个特性；是金融产品项目开发与运作根本所在。在项目开发与运作运营管理设置过程中；需要从以下方面着手进行考虑：项目立项管理、项目方案制作管理、项目实施管理、项目监控管理、项目评估管理。
1、项目立项管理。金融产品项目立项管理是建立市场需求调研初步确定.的基础上进行；一般由以下几个方面组成：一是确立项目管理职能部门；目前在中心平台负责金融产品项目管理.的职能部门为投资管理部门和信贷管理部门共同负责；其中信贷管理部
门负责与银行、小贷等机构.的金融项目.的对接开发与运作管理；投资管理部门负责与基金、证券及其它相关金融机构进行金融项目.的开发与运作管理；二是市场需求调研与分析；由职能部门根据目前金融市场发展需求进行有针对性地市场需求调研与分析；特别注意关注金融机构项目产品.的推广需求和客户市场.的金融需求；可以采取终端需求调研和始端推广需求调研二种方式及相结合.的复合方式；市场需求.的调研与分析一般由需求客户（或客户群）、合作方、需求点、可能合作.的方式等；特别是对需求点.的调研与分析应做到详细明确；如金融租赁（设备租赁）业务方面.的需求点就是市场对需求标.的物.的认可与确定；合作.的方式则是三方交易.的基本原则问题。三是立项方案初步确定；在对项目需求.的基础上；通过项目方案.的形式进行初步认定；项目方案.的初步认定需要明确项目需求.的可行度、项目对象与合作方.的初步认定、项目.的基本要素.的初步认定、项目.的市场预测；最后需要形成项目报告；其中市场客户.的需求信息.的收集与整理是十分重要.的环节；中心平台应将此项工作列入经常性工作范畴。
2、项目方案制作管理。通过对项目调研报告.的审核与审批；由职能部门或项目按照规范要求制作项目方案；项目方案.的制作通常由以下几个方面组成：一是项目组.的设置管理；根据项目开展需求进行人员配置；明确工作要求与职责目标；特别是需要相互协作方面.的事宜；应以具体确定；尤其是三方或多方合作之项目；需要与合作方进行沟通达成一致意见；二是明确项目实施程序与控制方法；在项目程序设置过程中；主要是明确项目实施.的各个过程环节；包括项目组.的设置与协调；以及项目开展需要外部协作方面事项；如法律事务所、会计事务所、评估事务所等；对于项目实施.的控制方法方面；需要明确项目实施.的风险控制方法与监测措施；以及项目实施过程中如何进行评审、确认与认定；三是明确项目实施.的具体计划；在前面二项基础上；明确项目.的目标控制方法；明确项目实施.的时间推进表；明确项目推进过程.的各个节点；并确定相关责任部门或责任人；及时对项目进行综合评审；需要对项目实施过程进行动态.的考核；
值得注意.的是在项目实施过程中；加强基础数据资料.的记录和存档管理。
3、项目实施管理。关键在于动态与细节.的管理；在金融项目实施过程中；金融项目产品在实施过程中；主要关注以下几点；一是合同（协议）制作与签订管理；一般情况下金融产品项目合同（协议）分为主合同及辅助协议等系列法律文书组成；在制订合同时；除合同标.的、采取.的方式方法、双方履约.的法律责任与义务外；需要明确合同进展.的流程与程序及控制方法；必要时合同可以采取公证.的方式作为履约.的保证；二是注重项目实施过程中.的动态管理；对金融项目产品实施过程；必须采取过程动态.的控制方法；项目组各环节点.的负责人及时跟踪项目实施情况；及时进行项目实施情况评审；及时掌握项目实施过程中需要改进事项；在项目实施动态管理中；需要及时了解市场动态；如政策性调整、行业性调整等相关信息；三是加强项目实施过程.的风险控制；重点在于对项目实施各个环节点潜在或明示.的风险；及时进行分析；并提出整改或持续改进.的方式；项目组在实施过程中所形成各类资料和记录需存档管理；以便可追溯核实。
4、项目监测管理。金融产品项目监测与实体项目监测有一定.的区别；一般情况下实体项目监测管理在某种程度是依靠监视测量设备进行；而作为金融产品项目更多地是通过设置各个过程监测分析环节点进行。金融产品项目监测一般由以下几个方面组成：一是确定项目.的各监测个环节点；按照项目实施.的程序和要求；在对项目设置具体流程时；对可能影响项目环节质量方面相关事项可作为项目监测点加以控制。二是明确项目监测.的控制方法与要求；就是具体规定项目监测点.的监测操作方式；必要可以明确三方或多方联合监测.的办法；金融产品项目.的监测方式应以过程.的数据与信息.的收集分析对比进行；尤其是资本运营数据与进展目标.的数据进行及时准确收集对比分析；其过程监测结果应形成监测报告；实施过程各个时间段.的控制也是监测控制.的重要方法之一。三是数据分析与持续改进管理；在金融项目产品实施过程中；及时将监控数据与信息收集需要进行数据分析；主要采取预期对比分析和实际效果分析.的方式进行；预期
对比分析就是根据项目立项所预测目标进行对比；查找存在需要改进.的事项；实际效果分析则是目前所产生附加值进行对比分析；这是金融项目产品实施过程非常值得关注.的事项；对今后金融产品项目.的开发具有开拓思维.的作用；在数据分析基础上；认真查找项目实施各项工作.的有效性和适应性；通过数据分析认证各项工作是否达到预期目标；应重点检查过程.的工作程序与方法方面存在.的需要完善.的事项；必须有改进.的方法与措施；需要形成持续改进.的工作思路。
5、项目评估管理。是项目实施完毕所必须进行.的一项十分重要.的工作；通常情况下；由项目组负责组织进行。项目评估管理需要注意以下几个方面：一是项目评估目.的确定；也就是项目评估.的目标确定；一般情况下；在对项目评估时；需要确定工作流程.的评估、过程方法.的评估、实际效果.的评估；归纳起来就是对项目.的整体有效性和适应性.的评估；金融项目产品.的评估在确定评估内容时；与一般实体项目评估具有一定差异性；主要表现在实际效果.的评估方面；金融项目产品.的评估重点在于三方或多方满意度方面。二是项目评估.的方式与方法.的确定；一般采取内部评估与客户满意度相结合.的形式进行；内部评估重点在于程序设置与实施.的评估、项目利润评估方面；客户满意度评估则是对合作.的三方或多方进行有效评估；特别是对共同目标是否达到有效性进行评估；对项目评估应建立在过程.的数据分析.的基础上；包括履约合同.的执行情况；应规避人为主观意识；尽量做到客观公正。三是对项目评估进行定论；任何金融产品项目通过有效性评估；应给所完成或实施.的金融项目产品情况进行定性；并形成规范.的书面文本；各项资料齐全；特别是对项目预期效果评估定论明确；以便后续持续完善。
（七）、风险控制运营管理程序。风险控制是确保中心平台有效运行.的保障性工作环节；目前公司.的风险控制只是涉足于小额和投资担保方面；相对分散；对于中心平台整体运营；没有设置完整.的风险控制管理程序；立足于金融服务中心设置风险控制运营