发布时间 : 星期六 文章对公理财复习题更新完毕开始阅读2b17a88e03d276a20029bd64783e0912a2167c65
A:宣传材料 B:销售文件 C:风险排查报告 D:备案文本 397. 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，以下属于商业银行宣传材料的有（ABCD）。
A:宣传手册 B:电话 C:海报 D:短信 398. 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，以下属于商业银行销售文件的有（ABCD）。
A:理财产品销售协议书 B:理财产品说明书 C:风险提示书 D:理财权益须知 399. 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，理财产品宣传材料应在醒目位置提示客
户（ABC）。
A:理财非存款 B:产品有风险 C:投资须谨慎 D:收益有保障 400. 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，理财产品销售文件应包含专页客户权益
须知，至少包括以下内容：（ABCD）
A:理财产品办理流程 B:信息披露方式 C:客户投诉方式和程序 D:银行联络方式 401. 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，理财产品销售文件应载明（ABC）。
A:投资范围 B:投资资产 C:各类投资资产比例 D:资产管理人资历证明 402. 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行对理财产品进行风险评级的依
据应当包括但不限于（ABCD）。
A:理财产品投资范围、投资资产和投资比例 B:理财产品期限、成本、收益测算 C:本行开发设计的同类理财产品过往业绩 D:理财产品运营过程中存在的各类风险 403. 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行销售理财产品方式不可以为
（ABCD）。
A:与存款搭配销售 B:采取投资、回扣或实物赠送 C:利益输送 D:代客户签字 404. 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行应建立健全销售人员的（ABCD）
等管理制度。
A:资格考核 B:继续培训 C:跟踪评级 D:绩效考核 405. 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行应建立包括（ABC）等在内的
科学严密的风险管理体系和内部控制制度。
A:理财产品风险评级 B:客户风险承受能力评估 C:销售活动风险评估 D:售后客户反馈分类 406. 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行应建立（ABCD）的客户投诉处
理体系。
A:全面 B:透明 C:快捷 D:有效 407. 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行理财业务有下列情形之一的，
应及时向中国银监会或其派出机构报告：（ABCD）
A:发生群体性事件、重大投诉事件 B:所用客户资金或资产
C:投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损 D:理财产品出现重大亏损 408. 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行应中国银监会的规定对理财产
品销售进行定期统计分析，且在编制本年度理财业务发展报告中应至少包括：（ABCD） A:产品销售情况 B:产品投资情况 C:产品收益分配 D:客户投诉情况 409. 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行向机构客户销售理财产品不同
于向个人客户销售理财产品最主要在于（BC）。
A:不必提供协议文本 B:不必进行客户风险承受能力评估 C:不必要求客户抄录风险确认语句 D:不必核对印鉴信息 410. 按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为(AD)。
A:保证收益理财计划 B:保本浮动收益理财计划
C:非保本浮动收益理财计划 D:非保证收益理财计划 411. 商业银行公司理财业务人员，应包括(ABC)。
A:为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员 B:销售理财计划或投资性产品的业务人员
C:其他与公司理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员 D:银行对私柜台柜员 412. 保证收益理财计划或相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益，应是对客户有
附加条件的保证收益。附加条件可以是(ABCD)。
A:对理财计划期限调整的权利 B:对最终支付货币的选择权利 C:对理财计划币种转换的权利 D: 对最终支付工具的选择权利 413. 在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，
账单应列明(ABCD)。
A:资产变动 B:收入 C:期末资产估值 D:费用 414. 商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应(ABCD)。
A:了解客户的风险偏好 B:风险认知能力和承受能力
C:提供合适的投资产品由客户自主选择
D:向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险 415. 商业银行公司理财业务人员应满足以下资格要求(ABCD)
A:对公司理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识 B:遵守监管部门和商业银行制定的公司理财业务人员职业道德标准或守则
C:掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解
D:具备相应的学历水平和工作经验 416. 商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录，除(AC)外。
A: 法律法规另有规定 B: 报总行主管部门批准 C:经客户书面同意 D:经客户口头同意 417. 以下关于商业银行公司理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，
正确的是(ABC)。
A:商业银行禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划 B: 客户在办理一般产品时，如需要银行提供相关公司理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员
C:如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供公司理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则 D:一般产品销售和服务人员可以单独向客户提供理财建议 418. 商业银行从事财务规划、投资顾问和产品推介等公司理财顾问服务活动的业务人
员，以及相关协助人员，应了解(ABCD)。
A:所销售的银行产品 B:代理销售产品的性质 C:风险收益状况 D:市场发展情况 419. 商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务时，以下说法正确的
是(ABCD)。
A:应了解客户的财务状况、投资经验、投资目的 B:应了解客户对相关风险的认知和承受能力 C:应评估客户是否适合购买所推介的产品 D:应将有关评估意见告知客户，双方签字 420. 关于产品部门提供的宣传、介绍材料和风险评级，以下说法正确的是(ABD)。
A: 应包含对产品风险的揭示，并以醒目、通俗的文字表达，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果
B: 对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据
C: 产品的风险评级信息应当由个人金融部门对该产品进行风险测算，确定其产品风险评级
D: 产品的风险评级信息应当由产品部门对该产品进行风险测算，确定其产品风险评级，提供个人金融部门 421. 关于理财人员进行产品销售的说法，以下正确的是(ABD)
A:销售人员在进行理财产品销售前，应对客户进行风险承受能力测试，确定客户的风险承受能力评级
B:销售人员向客户推介产品时，应根据客户的风险承受能力评级，结合客户的财务状况，提供合适的产品由客户自主选择，并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险
C:销售人员可以将理财产品与一般储蓄产品简单地进行收益率的比较，进行大众化推销 D:销售人员不得误导客户购买与其风险认知和承受能力不相符合的理财产品 422. 在产品售后服务中，产品部门应根据监管部门和不同产品要求进行市场信息披露，
包括(ABCD)等内容。
A: 定期公布产品终止和赎回情况 B:市场资讯信息 C:产品收益情况 D:客户盈亏情况 423. 各销售网点应在分行的监督下按照规定妥善保管理财业务相关记录，包括并不限于
(ABCD)
A: 客户确认的风险承受能力测试结果 B: 客户签署的风险认知声明 C: 客户财务状况及分析资料 D: 客户购买产品的申请表及协议 424. 为控制法律风险，在设计产品时，产品的名称应恰当反映产品属性，避免使用带有
下列特点的称谓(ABCD)
A: 误导性 B:片面性 C: 诱惑性 D: 承诺性 425. 对于销售人员的销售行为的下列描述中，正确的是(AC)
A:为客户办理业务时不得“一手清”
B:私下替客户保管密码、银行卡、存折和有价凭证等物品和资料 C:不得私自接受客户委托处理产品的有关交易
D:告诉客户其感兴趣的一款浮动收益产品的最高收益一定能实现 426. 销售人员应坚持客户(ABC)的三项原则，不得擅自替客户做决定。
A:自主选择 B:自担风险 C:逐笔委托 D:收益分成 427. 下列哪些属于销售人员培训的内容？(ABCD)
A:产品内容 B:规章制度 C:销售技巧 D:道德操守 428. 非保证收益理财计划可以分为(AC)两类。
A:保本浮动收益理财计划 B:保本固定收益理财计划 C:非保本浮动理财计划 D:非保本固定收益理财计划 429. 银行职业道德的基本规范包括(ABCDE)
A:爱岗敬业，忠于职守 B:遵守法规，依法办事
C:廉洁奉公，不谋私利 D:恪尽职守，专业胜任 E: 客观公正，无私奉献 430. 商业银行不得销售(ABC)的理财产品
A:无市场分析预测 B:无产品（计划）期限 C:无风险管控预案 D:无固定收益
431. 商业银行应该禁止理财业务人员下列哪些行为？(ABC)
A:将理财产品当成一般储蓄品，进行大众化推销
B:误导客户购买与其风险认知和承受能力不相符合的理财产品
C:利用有意隐瞒或歪曲理财产品重要风险信息等欺骗手段销售理财产品 D:主动提示产品的风险信息 二、行内管理规定及销售相关 432. 中国银行理财客户经理的岗位职责包括(ABD)。
A:根据客户需要，及时有效地向客户提供专业化的公司财务管理、咨询和建议等，在法律、法规、银行各项规章制度和政策许可范围内为客户进行投资操作
B:遇疑难的专业问题，积极与理财产品经理合作，共同向理财客户提供服务 C:负责理财客户经理队伍新人员的培训工作
D:收集同业信息，研究客户现实情况和未来发展，发掘他们的潜在需求，及时反馈至产品管理部门。 433. 下列哪些行为会产生人员操作风险？(ABCD)
A:相关人员对金融产品和流程缺乏深入了解 B:因人手短缺或任务繁重导致过度超时工作 C:因各种原因导致注意力分散而产生错误或疏忽 D:故意欺诈行为导致的风险 434. 我行应向投资者充分、清晰、准确地披露理财产品可能的风险，主要包括(ABC)
A:理财产品的宣传和介绍材料，应包含对产品风险的揭示，并以醒目、通俗的文字表达 B:对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”
C:对于非保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资”
D:无义务详细的风险告知，风险由客户自行判断 435. 对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，应提供(ABC)
A:理财计划预期收益率的测算数据 B:测算方式
C:测算的主要依据 D:无须向客户详细测算 436. 理财产品因市场发生重大变化或投资运作中出现突发情况，受让主体或目标企业遭
遇突发事件或不可抗力事件影响偿付能力或盈利能力，我行应(ABCD) A:向投资者进行风险提示
B:可能或已引起投资者群体性投诉、赎回或其他负面影响的，个人金融部门、资金业务部门、公司业务部门应及时反应，按我行个人理财业务突发事件应急预案的规定，及时采取保全措施降低损失
C:回收资金应做其他投资安排或提前终止理财产品，做好善后事宜 D:及时按监管部门的要求进行报告 437. 如预期年投资收益率为A，日利率计算基础为A/365，则预期投资收益的计算公式
为(AB)
A:预期投资收益＝理财份额面值×理财份额×预期年投资收益率×投资收益计算天数÷365
B:预期投资收益＝投资本金金额×预期年投资收益率×投资收益计算天数÷365 C:预期投资收益＝理财份额×预期年投资收益率×投资收益计算天数÷365