发布时间 : 星期日 文章阳光人寿业务人员运营分级管理办法(2013版)更新完毕开始阅读2cdcf078fe00bed5b9f3f90f76c66137ee064f38
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业务人员运营分级管理办法
（2013版）
第一章 总则
第一条 为全面提升业务品质，优化运营服务资源的配臵，更好地规范业务人员的展业行为，加大对绩优质佳的业务人员的运营支持力度，引导业务人员主动提升业务品质，特制定本管理办法。
第二条 本管理办法适用范围为所有在岗且入职6个月以上的营销渠道代理人。
第二章 评定方法
第三条 所有代理人将依据本评定方法分为五个等级，由高到低依次为五星级、三星级、一星级、警戒级、限制级。不同等级将适用差异化的运营政策。
第四条 运营等级的评定以代理人的运营品质积分为基础，结合特别限定条件，并经机构运营和营销部门联合审核确认，最终确定代理人的运营等级。
第五条 运营品质积分以100分为基本积分，结合代理人“运营品质考核指标得分”进行评分，最终得出运营品质积分。
“运营品质考核指标得分”确定方法：运营品质考核指标由承
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保件数、承保前撤件件数、犹豫期退保件数、两年内退保件数、长险一年内出险件数、13个月继续率、投诉件数、违规行为八项指标组成。各项指标计分细则详见附表一。部分疑难指标释义如下：
1、承保件数——评定期内，以该代理人为签单代理人的投保单，承保的保单件数（以承保日期为准计算）。
2、承保前撤件件数——评定期内，以该代理人为签单代理人的投保单，发生承保前撤件的投保单件数。包括客户主动撤件或因问题件（包括契约作业通知书、转账不成功通知书、体检通知书、生调通知书）逾期而撤销的投保申请。因次标准体核保结论下发后客户不同意核保决定而撤单的，以及延期件、拒保件不计入承保前撤件范围。 3、两年内退保件数——评定期内，以该代理人为签单代理人的保单，发生退保且保单生效不足两年的保单件数（单纯附加险退保不计入件数统计）。
4、长险一年内出险件数——评定期内，以该代理人为签单代理人的保单，在保单生效后一年内，一年期以上险种（包括寿险和重疾险）因非意外原因出险的保单件数。
5、13个月继续率——采用营销人管在评定期末依据《个人寿险营销员基本管理办法》统计的个人13个月继续率数据。
6、投诉件数————采用咨诉管理在评定期末统计的投诉件数。此处投诉件数，是指因业务人员在展业销售、服务过程中存在销售误导、代签名、工作错漏等行为引发客户投诉，经核实确认通过协议解
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约等方式处理、导致公司损失的投诉案件数。
7、违规行为——参照《业务人员违规行为运营评级管理办法》中对危险级、警戒级、限制级违规行为的评定释义。
第六条 运营品质积分与各运营等级评定标准：
1、五星级：运营品质积分≥125分，且评定期内新契约承保件数≥12件（共保件不计入件数累计）。
2、三星级：运营品质积分≥110分，且评定期内新契约承保件数≥8件（共保件不计入件数累计）。
3、一星级：运营品质积分≥100分。 4、警戒级：85分≤运营品质积分＜100分。 5、限制级：运营品质积分＜85分。
第三章 管理政策
第七条 按照业务人员运营分级的评定结果，在评定有效期内，评级业务员适用不同等级的差异化运营政策。
第八条 五星级代理人适用以下奖励政策：
1、公示表彰：公司内部报刊杂志、公司网站将定期进行报道宣传。
2、五星级代理人客户，向投保人发送的承保短信包含：本次为您服务的代理人为我司荣誉五星级代理人。
3、享有以下五项特殊权利：
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? 新单免初审权：评定有效期内，递交投保单免审单。 ? 绿色通道服务权：评定有效期内，享受承保、理赔绿色通道服务。
? 代表公司核实客户证件原件权：评定有效期内，可代替运营人员核实客户办理理赔、保全等业务需审核的证件原件。 ? 代表公司探视出险客户权：评定有效期内，对出险住院客户，可代表公司进行探视慰问。
? 投保客户优先服务权：评定有效期内，对通过各种渠道向我司咨询投保事宜、有潜在投保意愿的客户，将优先转交五星级代理人提供保险服务。 4、享受以下六项核保理赔政策：
? 契调标准放宽：评定有效期内，对限定保额内（以该业务员所属机构实际评级为准：Ⅰ、Ⅱ类机构寿险风险保额不超过65万、意外险风险保额不超过65万、人身险保额不超过85万；Ⅲ、Ⅳ类机构寿险风险保额不超过40万、意外险风险保额不超过40万、人身险保额不超过60万）的达标契调件，可代替运营人员进行契约调查。
? 享有快易保理赔政策：评定有效期内，对保险责任明确、预计赔付额度不超过500元的小额意外医疗险赔案，可通过快易保的快易理赔系统直接进行理赔操作，先行赔付客户，嗣后再提交理赔资料至公司运营柜面。
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