发布时间 : 星期三 文章投资者教育与适当性管理实施细则（试行）更新完毕开始阅读40497cd3daef5ef7ba0d3cff
为客户提供与其风险承受能力相匹配的咨询产品和服务产品，规范客户适当性管理工作；
3.产品营销环节，规范证券营业部营销业务人员管理和产品推介行为，包括岗位职责、业务范畴和禁止行为等。
（三）证券营业部投资者教育与适当性管理实施工作方案应重点突出以下内容：
1.投资者教育与适当性管理工作的内容、形式和经费预算等； 2.投资者教育与适当性管理宣传口径和风险提示的指导思想； 3.投资者教育与适当性管理专项活动实施的具体时间进度表； 4.证券营业部证券从业人员的培训。
（四）证券营业部应当建立投资者教育与适当性管理工作的内部检查机制，定期或不定期地检查相关工作的实施情况并向公司总部汇报。
第三章 形式和内容
第九条 投资者教育与适当性管理工作的形式包括网站、交易系统客户端、行情分析系统、电话语音系统、手机短信、电子邮箱、现场张贴、现场广播、视频、组织活动、当面沟通讲解等。
第十条 公司经管总部客户服务部呼叫中心设立统一的客户服务与投诉电话和专用电子邮箱，明确专人负责维护管理，及时解答投资者问题；对于投资者的投诉按照《中国银河证券股份有限公司经纪业务客户投诉处理实施细则（试行）》处理。
第十一条 证券营业部在组织大规模投资者教育活动前，可将活
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动计划、实施方案报送经管总部客户服务部，由客户服务部安排通过公司网站、交易所网站等渠道进行宣传。公司总部及各证券营业部组织宣传、培训、沙龙等投资者教育活动时，应通过文字记录、照片、录音、视频等方式记录留痕，并向公司经管总部客户服务部报备。
第十二条 证券营业部应当通过多种渠道创造性地开展投资者教育与适当性管理工作，切实提高教育效果。投资者教育与适当性管理工作可以采取以下方式：
（一）在营业场所设立投资者园地，安装视频、广播系统； （二）在交易委托系统中设臵风险提示的有关内容；通过现场、电话和电子邮箱等方式解答投资者的问题；为有业务需求的投资者开通短信服务和邮件服务，为投资者发送交易所发布的紧急通知、风险提示、盘中临时停牌公告等重要信息；
（三）与新闻媒体合作，举办各类宣传教育活动；
（四）在营业场所举办投资者教育讲座、股民学校活动并做好媒体宣传，讲解培训内容包括股票、基金、权证等证券基础知识，以及证券市场的投资风险，引导投资者树立正确的投资理念，增强投资者风险防范意识；
（五）在营业场所张贴标语、宣传画、风险揭示书等宣传资料，向投资者发放各类宣传材料；
（六）参加协会、各地方证券业协会组织的各类投资者教育活动； （七）其他合规有效的方式。
第十三条 证券营业部应当在营业场所内以设臵橱窗、公告栏等
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形式建立投资者园地；根据证监会、协会和公司的相关要求组织和设臵投资者园地的内容。投资者园地应醒目，资料张贴须整齐有序，方便投资者阅读。
第十四条 投资者园地的内容应当真实、客观、完整，重点突出证券法规宣传、证券知识普及和风险揭示等内容，具体要求及内容如下：
（一）投资者园地位臵及版面设臵要求：投资者园地需设立在营业网点醒目的位臵，以设臵橱窗、公告栏等形式建立，应显著标明“投资者园地”字样。主要以张贴文件为主，用宋体字打印在A4纸上。投资者园地面积应不少于5平方米；
（二）证券营业部可以视情况安装视频播放系统、广播、多媒体设备等载体，配合投资者园地发布信息；
（三）内容要求：投资者园地的内容应当真实、客观、完整，并根据实际需要和情况的变化及时更新。投资者园地应当包括（但不限于）以下内容：（1）公司基本情况介绍。至少应当包括公司的历史沿革简介、前十大股东及其持股比例、公司注册地址、业务范围、公司法定代表人和主要负责人以及营业网点负责人的基本情况、公司年度财务报告摘要以及获取公司公开披露的财务报告的详细途径、销售产品的核准文件、客户投诉电话、传真、电子邮箱等内容。（2）证券市场法律、法规知识介绍或问答。同时须备有相关的法律、法规资料供投资者随时查询。（3）证券投资风险提示。张贴监管部门及自律组织要求发布的风险揭示，让投资者真正理解“买者自负”、“股市有风险，
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入市需谨慎”；（4）业务咨询。至少应当包括各类证券业务及证券投资产品的基础知识、风险收益特点、交易流程等。（5）新股发行公告、权证到期提示及行权方法、送配信息公告、公司最新研究报告；（6）依照证监会、协会的要求公示证券营业部佣金及各项税费标准；（7）当地监管机构服务、投诉电话；（8）反洗钱知识；（9）打击非法发行和非法证券经营活动的宣传内容等。
第十五条 证券营业部应当根据实际需要和情况的变化及时更新投资者园地的内容。
第十六条 经管总部客户服务部负责在公司网站设立警示语及投资者教育专栏，具体内容及要求如下：
（一）公司网站主页网页设臵“股市有风险，投资需谨慎”、“买者自负”等警示语。
（二）公司网站投资者教育专栏的内容除了涵盖第十四条所述所有内容外，内容应更为宽泛，形式更为多样化，比如可以有声音文件、影像文件等，以方便客户学习和掌握，内容可以包括（但不限于）金融证券政策法律常识、政策分析、各类证券业务及证券投资产品的基础知识、国内外金融经济形势、行业研究、公司系统投资者教育活动的先进经验等。
第四章 主要业务环节
第十七条 证券营业部投资者教育与适当性管理工作应当有机融入客户开（销）户、证券交易、资金存取、证券营销、信息披露及客户服务等各项业务环节。证券营业部需指定专人负责每个环节的投
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