发布时间 : 星期二 文章投资者教育与适当性管理实施细则（试行）更新完毕开始阅读40497cd3daef5ef7ba0d3cff
附件2：
投资者风险承受能力评估调查问卷
问卷说明：新投资者在进入证券市场时或您的某些条件出现变化时，以下12个问题可以测试您的风险承受能力水平，请在以下选题中您认为合适的答案前“□”处打钩，或根据要求填写。 1、关于年龄： □ 30岁以下 □ 31-40岁 □ 41-50岁 □ 51-60岁 □ 60岁以上
2、您接受的最高教育程度是？（ ） □ 高中以下（含） □ 专科和本科 □ 研究生 □ 研究生以上
3、关于您投资某品种的起始投资时间（没有投资过的品种可以不填）： □ 储蓄
起始投资时间
（ 年） （ 年） （ 年） （ 年） （ 年） （ 年） （ 年）
□ 国债、货币基金 起始投资时间 □ 股票、封闭式基金 起始投资时间 □ 开放式基金 □ 外汇 □ 期货
起始投资时间 起始投资时间 起始投资时间 起始投资时间
□ 房地产
4、您的投资经验可以被概括为：
□ 有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验。 □ 一般：我具有一定的投资经验，需要进一步的指导。 □ 丰富：我是一位积极和有经验的投资者，并倾向于自己做出投资决策。 5、目前的个人及家庭财务状况属于以下哪一种：
□ 有未到期的贷款或借款 □ 收入和支出相抵 □ 有一定积蓄 □ 有较为丰厚的积蓄并有一定的投资 □ 比较富裕且有相当的投资 6、关于今后5年内您的预期平均收入？
□ 我预期我的收入将出现减少 7、以下那一种类型最好地描述了您的投资目标以及您对市场波动的适应度？ □ 无风险型：希望本金绝对安全，对于短期市场波动感到不适应，愿意得到无风险收益。
□ 保守型：希望本金绝对安全，能接受2年内较小的波动，愿意尝试得到一定程度上
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□ 我预期我的收入将不断增加 □ 我预期我的收入将保持稳定
大于定期存款的回报并承担部分收益减少的风险。 □ 稳健型：倾向于平衡的方式，偏好投资于兼具成长性及收益性的产品。我能接受负面波动，从而在2年或2年以上的投资期内获得远高于活期账户、定期存款的收益。 □ 进取型：希望我的投资增长，并尽可能地获得最高回报，我可以接受短期负面波动，8、如您有机会通过承担额外风险（包括本金可能受到损失）来明显增加潜在回报，那么您：
□ 不愿意承担任何额外风险
9、如果您的投资暂时亏损了30％，你怎么办：
□ 无法承受风险，准备赎回或卖掉
□ 3个月到6个月内如果还是亏损30％，就准备赎回或卖掉 □ 1年之内还是亏损30％，就准备赎回或卖掉 □ 2－3年之内都可以持有，等待机会 □ 没关系，可以长期持有，等待机会
10、您本次准备投资的资金，占您或者家庭所拥有总资产（除自用和经营性财产外）的比重是多少？
11、您是否有过投资失败的经历，如有，遭受的损失是多少？ □ 没有投资失败的经历 □ 1万元以下（包括1万元,下同） □ 1万元-10万元以下 □ 10万元-50万元以下 □ 50万元以上 12、您投资股票市场或理财产品主要用于什么目的：
□ 平时生活保障，赚点补贴家用 □ 养老 □ 子女教育 □ 资产增值 □ 家庭富裕
9-40分属于保守型；41-71分属于稳健型；72分以上属于积极型。 您的得分总计为 ： 分
我司评估意见：您的风险承受能力属于： 型
愿意承担全部收益包括本金可能损失的风险。
□ 愿意动用部分资金承担较大的额外风险 □ 愿意动用部分资金承担较小的额外风险
□ 小于10％ □ 10％～20％ □ 20％～50％ □ 50％～80％ □ 80%以上
资金账号：
投资者签署：本人已知晓自己的风险承受能力测评结果，并确认该测评结果真实准确，本
人在做出投资决策前将认真阅读相关风险揭示书，了解投资品种的风险级别，如本人计划投资的金融产品超出本人的风险承受能力评级，本人将慎重决策。本人愿意承担所选投资品种带来的风险及造成的后果。
投资者： （签名）
经办人签署：
办理日期：
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说明：
1、 风险承受能力计分表第1项可依据客户出生年份计算出年龄。
2、 风险承受能力计分表第3项依据投资品种的起始投资时间计算投资年限后计分。
风险承受能力计分表 序号 A B C D E 3 1 2 投资年限 储债股基外期房地蓄 券 票 金 汇 货 产 0 0 2 0 0 3 2 0 2 3 2 2 5 3 0 3 5 3 3 7 5 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0 2 3 0 3 0 9 0 2 2 3 2 2 2 2 7 2 3 5 5 0 3 0 3 5 3 5 7 5 5 3 5 7 9 7 2 7 9 9 2 少于1年 0 0 0 0 0 0 0 7 3 1到3年 5 5 3到5年 3 7 5年以上 2 3、客户风险承受能力评估
客户风险承受能力评估 保守型 稳健型 积极型 得分下限 得分上限
9 40 41 71 72 99
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