发布时间 : 星期日 文章2020年农商银行反洗钱知识竞赛培训试题及答案更新完毕开始阅读47d430ed793e0912a21614791711cc7930b778d7
保密 ( √)
29.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作 ( ×)
30.客户身份识别也称“了解你的客户” ( √)
31、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。( √)
32、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。( √)
33、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。( √)
34、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。( √)
35、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期内(最长时间不得超过3个月)再次或多次发生异常交易的(涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导
致严重后果发生的情形除外)，金融机构可不需逐次报告，只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。( √)
36、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。( ×)
37、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。( √)
38、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的住所地。( ×)
39、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。( ×)
40、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客户的住所地。( ×)
二、单选题（每题1分共20分）
1、金融机构工作人员如发现交易与监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，
应首先( )，并按有关规定提交可疑交易报告。 A送交金融机构高级管理层审核√ B移送当地安全部门 C移送当地公安部门 D进行冻结
2、2012年4月5日，公安部根据全国人大常委会《关于加强反恐怖工作有关问题的决定》，以公安部公告的形式公布了《第( )批认定的恐怖活动人员名单》，并决定对其资金及其他资产进行冻结。 A.一 B.二 C.三√ D.四
3、以下交易中，需报送大额交易报告的是( )。
A.300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。 某司法局收到其他单位的300万元转账。 B.某武警部队文工团向个体工商户转账300万元。√ C.某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。
4、金融机构接收境外汇入款时，如境外汇款人住所不明确，可登记( )。 A.汇款人国籍
B.资金汇出地名称√ C.收款人住所 D.其他信息
5、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当( )。
A.向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。
B.向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。 C.一并采取冻结措施。√
D.向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。
6、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和( )缺失的，应要求境外机构补充。 A.汇款人工作单位 B.汇款人住所√ C.汇款行地址
D.汇款人身份证明文件
7、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将( )类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。