发布时间 : 星期一 文章2020年农商银行反洗钱知识竞赛培训试题及答案更新完毕开始阅读47d430ed793e0912a21614791711cc7930b778d7
C.《外汇申报单》
D.《涉外收入申报单(对私)》
20、下列属于大额交易的是( ) A.一笔25万元人民币的现金汇款√ B.当日累计支取现金人民币18万元
C.自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
三、多选题（每题1分共40分）
1、中国人民银行及其分支机构根据(ABCD )，组织实施执法检查。 A.执法检查计划√
B.监督管理中发现的问题√ C.举报信息√
D.上级行的要求以及其他履行职责的需要√
2.一次性金融服务识别对象有哪些?AB A.客户
B.代理人 C.客户经理
D.银行营业网点经办人员
3.应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务 AC
A.交易金额单笔人民币1万元以上 B.交易金额单笔人民币10万元以上 C.交易金额单笔外汇等值1000美元以上 D.交易金额单笔外汇等值10000美元以上
4.申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件 BCD
A.粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文
B.单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料
C.证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明 D.期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明
5、S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，至2007年5月间共发生资金收付交易702笔，累计交易金额1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易( )
A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
6、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对时，应当对代理人采取哪些身份识别措施。( ACD)
A.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件√
B.登记代理人的职业
C.登记代理人的身份证件或者身份证明文件的种类√ D.登记代理人的身份证件或者身份证明文件的号码√
7、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，合理方式具体可包括( ABCD)。
A.审查客户身份证件与开户人信息是否相符√ B.主动询问√
C.联网查询公民身份证信息√ D.其他符合勤勉尽职要求的方式√
8、金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国人民银行可以区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取下列哪些措施。()
A.责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证
B.责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分 责令限期改正，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资