发布时间 : 星期一 文章2020年农商银行反洗钱知识竞赛培训试题及答案更新完毕开始阅读47d430ed793e0912a21614791711cc7930b778d7
建立业务关系时仅凭客户身份证件复印件或传真件办理开户手续、客户交易情况出现异常且有洗钱活动嫌疑时未重新识别客户、对高风险客户及其交易未进行持续识别。(2)未按规定报送可疑交易报告。如：符合“短期内资金分散转入、集中转出，与客户身份明显不符”、“长期闲置的账户原因不明地突然启用且短期内出现大量资金收付”可疑标准交易行为未进行报告。 (3)与身份不明的客户进行交易。如：虚ABC
A.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法√ B.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法√ C.反洗钱法√ D.刑法
19、金融机构对金融业务进行风险评级时，应综合考虑(ABCD)。
A.与现金的关联程度√ B.特殊业务类型的交易频率√ C.跨境交易√ D.代理交易√
20、客户要求变更(ABCD)信息的，应重新识别客户身份。
A.注册资本√
B.姓名或者名称√
C.身份证件或者身份证明文件种类√ D.身份证件号码√
20.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?ABCDE
A.员工的专业能力 B.员工的职业操守 C.员工的诚信程度
D.领导层对内控重要的认识和态度 E.领导层对管理内控制度采取的措施
21.加强反洗钱内部控制的意义是什么?ABCD
A.外部监管的要求
B.金融机构依法经营的内在需要 C.保障金融业安全的基础
D.金融机构参与国际竞争的前提条件
22.反洗钱内部控制的目标是什么?ABC
A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行 B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内 C.确保金融机构各项业务的稳健运行 D.确保将洗钱风险控制在最低
23.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?ABCD
A.全面性原则 B.审慎性原则 C.有效性原则 D.相对独立性原则
24.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些?ACD
A.反洗钱内控制度必须结合业务
B.反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关
C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易
D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理
25.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是?ADE
A.培训对象应包括高级管理层 B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训 D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训 E.培训的对象是金融机构的全体人员
26.反洗钱内部审计包括哪些环节?ABCD
A.检查发现问题 B.通报问题 C.跟踪整改 D.责任认定
27.以下说法正确的是?ABD
A.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别