发布时间 : 星期二 文章内蒙古银行董事和高管任职考试 - 第一部分中华人民共和国银行业监督管理法更新完毕开始阅读5527872b7e21af45b307a8a1
28.银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的，国务院银行业监督管理机构怎样处理？（ ）。
A责令改正，并处三十万元以上五十万元以下罚款 B责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款 C责令改正，并处二十万元以上四十万元以下罚款
D责令改正，并处十万元以上五十万元以下罚款 答案：B
29.银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查，情节特别严重或者逾期不改正的．国务院银行业监督管理机构怎样处理? ( )
A可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证 B可以责令限期整改或者吊销其经营许可证 C可以责令停业整顿或者没收其经营许可证 D可以责令停业整顿或者销毁其经营许可证 答案：A
30.银行业金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正( )。
A并处二十万元以上五十万元以下罚款 B并处十万元以上五十万元以下罚款 C并处十万元以上二十万元以下罚款 D并处十万元以上三十万元以下罚款 答案：A
31.银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十三条至第四十六条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列哪种措施？( ) A责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分 ‘
B责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予行政处分
C责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予撤职处分
D责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予取消任职资格处分 答案：A
32．银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，并( )。
A处五万元以上十万元以下罚款 B处五万元以上三十万元以下罚款 C处五万元以上五十万元以下罚款 D处五万元以上二十万元以下罚款 答案：C
33.银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可以依照《中华人民共和国银行业监督管理法》有关条款进行处理外，还可区别
情形，给直接负责的董事、高级管理人员采取什么措施？( ) A只能取消直接负责的董事、高级管理人员的终身任职资格
B只能禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员终身从事银行业工作 C取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作
D取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员
和其他直接责任人员一定期限从事银行业工作 答案：C
34.阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务，构成犯罪的，怎样处理？( )
A依法给予纪律处分 'B依法追究法律责任 C依法追究刑事责任 D依法给予行政处分 答案： C
35.银行业监督管理应当( )
A保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力 B接受地方政府的领导 C满足被监管对象的需要 D保护存款人的隐私 答案：A
36.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循( )的原则。 A平等原则 B诚信原则
C自愿原则 D依法、公开、公正和效率原则 答案：D
37.银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受法律保护。地方政府、各级政府部门、社会团体和个人( )
A有权指导 B有权过问 C有权干涉 D不得干涉 答案：D
38.国务院银行业监督管理机构应当和( )建立监督管理信息共享机制。 A人民法院 B公安部门
C 中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构。 D财政部门 答案：C
39.国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的( )实行任职资格管理。 A中层干部 B股东
C董事和高级管理人员 D信贷工作人员 答案：C
40.银行业金融机构应当严格遵守（ ）经营规则。 A审慎 B安全 C效益最大化 D风险最小化 答案： A
41．国务院银行业监督管理机构应当在规定的期限，对银行业金融机构的设立、变更、终止、业务范围和增加业务范围内的业务品种、审查董事和高级管理人员的任职资格等申请事项作出批准或者不批准的（ )决定？
A口头 B书面 C当面 D以上都可以 答案：B
42.国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的设立、变更、终止、业务范围和增加业务范围内的业务品种、审查董事和高级管理人员的任职资格等申请事项决定不批准的，( )理由。
A可以拒绝说明 B无需说明 C不予说明 D应当说明 答案：D
43．审慎经营规则包括( )。
A风险管理、内部控制、资本充足率 B资产质量、损失准备金 C风险集中、关联交易、资产流动性 D以上都是 答案：D
44.银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行( )。 A窗口指导 B全程跟踪
C非现场监管和现场检查 D备案管理 答案：C
45.银行业监督管理机构实施非现场监管，应当建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的( )状况。
A风险 B安全 C稳健 D盈利 答案：A
46.国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起( )日内予以回复。
A五 B十 C三十 D十五 答案：C
47.以下表述正确的是：( )
A银行业监督管理机构在处置银行业金融机构风险、查处有关金融违法行为等监督管理活动中，地方政府、各级有关都门应当予以配合和协助
B银行业金融机构的审慎经营规则，必需由法律、行政法规规定 C对银行业金融机构实施现场检查时，检查人员不得少于三人 D银行业监督管理机构对涉嫌犯罪的银行业金融机构工作人员，在公安部门介入前可以限制其人身自由 答案：A
48.银行业监督管理机构实施现场检查时，检查人数不符合《中华人民共和国银行业监督管理法》或者未出示合法证件和检查通知书的，银行业金融机构( )检查。 A不得拒绝 B必须接受 C有权拒绝 D视情况而定 答案：C
49.银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行
( )，要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事 项作出说明。
A双方磋商 B监督管理谈话 C沟通协调 D正式会谈 答案：B
50.银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露( )? A财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息
B商业机密 C客户信息
D人员培训计划 答案：A
51.银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形采取下列哪些措施？（ ）
A责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；限制分配红利和其他收入 B限制资产转让；责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
C责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；停止批准增设分支机构 .D以上都是 答案：D
52.银行业金融机构违反审慎经营规则，被银行业监督管理机构采取措施的，责令限期改正并经银行业监督管理机构验收确定符合有关审慎经营规则后，应当自验收完毕之日起( )日内解除对其采取的有关措施？
A三 B十 C十五 D三十 答案：A
53.国务院银行业监督管理机构依法对银行业金融机构实行接管或者机构重组依照有关法律和
( )的规定执行。 A人民银行 B银监会 C最高人民法院 D国务院 答案：D
54.银行业金融机构有下列哪种情形的，国务院银行业监督管理机构有权予以撤销？( ) A违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的
B发生重大案件、造成重大损失的
C不配合银行业监督管理机构监督管理的 D经营数据严重失实的
答案：A
55.经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，银行业监督管理机构有权查询
涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的( )。 A社会关系 B档案 C账户 D以上都不是 答案：C
56.银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理
机构负责人批准，可以申请司法机关予以( )。
A没收 B冻结 C查封 D划转 答案：B
57.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机
构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列哪些措施( )? A询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明 B查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料