发布时间 : 星期一 文章内蒙古银行董事和高管任职考试 - 第一部分中华人民共和国银行业监督管理法更新完毕开始阅读5527872b7e21af45b307a8a1
C对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存 D以上都是
答案：D
58.对于擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动，下列说法正确的是 ( )。
A由国务院银行业监督管理机构责令补办相关手续，促其合法经营 B构成犯罪的，从重给予经济处罚，但可不予追究刑事责任
C尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款
D没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上三百万元以下罚款 答案：C
59.对于银行业金融机构未经批准设立分文机构，下列说法不正确的是( )。
A由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得二倍以上五倍以下罚款
B没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款 C构成犯罪的，依法追究刑事责任
D情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证 答案：A
60.对于银行业金融机构未经批准变更、终止，下列说法正确的是( )。
A由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得二倍以上五倍以下罚款
B没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上三百万元以下罚款 C情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证 D构成犯罪的，从重给予经济处罚，但可不予追究刑事责任 答案： C
61．对于银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员，下列说法正确的是( )。
A由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处三十万元以上五十万元以下罚款 B情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令限期整改或者吊销其经营许可证 C构成犯罪的，加重经济处罚，依法追究刑事责任 D以上都不是 答案：D
62．对于银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查，下列说法正确的是( )
A由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处三：十万元以上五十万元以下罚款 B由属地监管机构负责人出面交涉，提出警告，但不得采取经济处罚错施 C只能对该机构高管人员进行监管谈话 D取消相关监管计划或事项 答案：A
63．对于银行业金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料，下列说法正确的是( )。
A情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证 B只能要求该机构重新提供 C责令该机构开除相关责任人员
D只能向该机构发送监管提示书 答案：A
64.对于银行业金融机构严重违反审慎经营规则，下列说法正确的是( )。
A由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得一百万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款
B没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款 C情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证 D构成犯罪的，依法追究刑事责任，并加重经济处罚 答案：C
65.银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十三条至第四十六条规定处罚外，还可以区别不同情形；采取哪些措施？( ) A责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分 B银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款 C取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作 D 以上都是 答案：D
66.阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，应当如何处理?( ) A由银行业监督管理部门对相关机构和高管人员作出行政处罚
B由政府相关部门出面进行调解；构成犯罪的，依法追究法律责任 C由公安机关依法给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任 D由公安机关对于相关人员进行教育；构成犯罪的，依法追究刑事责任 答案：C 二、多项选择题
1．银行业监督管理机构要求银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露哪些重大信息？( )
A财务会计报告 B风险管理状况 C董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息 D般违规信息 答案：ABC
2．下列选项中，哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》所称的银行业金融机构？( )
A在中华人民共和国境内外设立的商业银行
B在中华人民共和国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社 C国内的政策性银行
D在中华人民共和国境内设立的金融租赁公司 答案：ABC
3．银行业监督管理机构对银行业实施监督管理遵循的原则为( )。 A依法原则 B公正原则
C效率原则 D监管过程保密原则 答案：ABC 、
4．国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，对银行业金融机构的下列哪些事项进行审查批准？( )
A银行业金融机构的设立 B银行业金融机构的变更
C银行业金融机构董事及高级管理人员的变更 D银行业金融机构业务范围的调整 答案：ABCD
5．申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构对股东的哪些情况进行审查？( ) A资金来源 B财务状况
C资本补充能力和诚信状况 D股东是否具备从事金融业务的相关经验 答案：ABC
6．下列哪些机构有权制定银行业金融机构的审慎经营规则？( ) A全国人大及其常委会 B国务院
C国务院银行业监督管理机构 D省一级银行业监督管理机构 答案：ABC
7．金融机构应当严格遵守审慎经营规则，该规则主要包括下列哪些内容？( ) A风险管理
B资本充足率 C资产质量，
D损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性 答案：ABCD
8.银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送以下何种资料
和报告？( )
A资产负债表 B统计报表
C经营管理资料 D注册会计师出具的审计报告 答案：ABCD
9.银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取下列哪些措施进行现场检查？（ ）
A进入银行业金融机构进行检查
B询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项做出说明
C查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料、对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、
资料予以封存
D检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统 笞案：ABCD
10.银行业金融机构被责令限期改正而逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健 运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列哪些措施？( ) A责令暂停部分业务、停止批准开办新业务 B限制分配红利和其他收入 C限制资产转让
D责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利 答案：ABCD
1 1．当银行业金融机构的行为严重危及该机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，，可以区别情况，采取下列哪些措施? ( )
A由银行业监督管理机构主持会议，撤换该金融机构的董事或高级管理人员． B责令调整董事、高级管理人员 C责令其停止行使任何权利 D限制其权利的行使 答案：BD
12．银行业金融机构己经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行下列哪些监管措施（ ) A接管 B宣布解散 C促成机构重组 D宣告破产 答案：AC
13.银行业监督管理机构在对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户进行查询时应履行何种手续？( ) A经国务院银行业监督管理机构负责人批准 B经省一级派出机构负责人批准
C经国务院银行业监督管理机构部门负责人批准 D经市一级派出机构负责人批准 答案：AB
14.擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理
机构予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构依法实施以下处罚？( ) A没收违法所得
B违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款
C没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款 D没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万以下罚款
答案：ABC
15.银行业金融机构有下列哪些情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任？( )
A未经批准设立分支机构的 B未经批准变更、终止的
C违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的 D连反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的 答案：ABCD
16.银行业金融机构有下列哪些情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元
以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任？( ) A未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的 B拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的
C提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的