发布时间 : 星期一 文章金融系统反洗钱知识考试题库更新完毕开始阅读59e89ff1770bf78a652954d2
311．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
答案或答案要点：V
312．最早受到关注的洗钱活动是受贿犯罪收益。
答案或答案要点：X最早受到关注的洗钱活动是毒品犯罪收益。 313． 根据《中国人民银行法》第32条的规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人“执行反洗钱规定的行为”进行检查监督。 答案或答案要点：V
314．根据《反洗钱法》第四条的规定，中国人民银行作为国务院反洗钱主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。 答案或答案要点：V
315．中国人民银行在反洗钱调查过程中，要严格依照法定程序开展调查，否则即构成程序违法，影响调查的合法性。 答案或答案要点：V
316．当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，不影响资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。 答案或答案要点：V
317．《反洗钱法》对金融机构和特定非金融机构的范围以及反洗钱义务进行了明确规定。
答案或答案要点：X《反洗钱法》未对特定非金融机构的范围以及反洗钱义务进行明确规定。
318．根据《反洗钱法》和《中国人民银行法》的规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱规定的行为拥有行政处罚权和建议处分权。 答案或答案要点：V
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二、单选题
1.金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？
A. 隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
B. 凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。
C. 犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系, 即为洗钱。
D. 隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源，转让或变动非法收益的所得权，包括通过电子转账进行的目的在于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换。 答案:B
2. 我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类 A.3 B.4 C.5 D.7 答案:D
3. 下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪 A. 毒品犯罪 B. 恐怖活动犯罪 C. 敲诈勒索罪 D. 贪污贿赂犯罪 答案:C
4.我国最先规定了洗钱罪的是。
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A、修订后的新《宪法》 B、1997年修订后的《刑法》 C、修订后的新《中国人民银行法》 D、《金融机构反洗钱规定》 答案：B
5．美国《1970年银行保密法》规定的国内金融机构必须向财政部报告的现金交易限额是： A．10 000美元 B．5 000美元 C．15 000美元 D．20 000美元 答案：A
6．我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是： A．十年有期徒刑 B．七年有期徒刑 C．五年有期徒刑 D．十五年有期徒刑 答案：A
7．中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：
A．《金融机构反洗钱规定》
B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
D．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 答案：C
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8．下列不属于洗钱特征的是。 A、国际化 B、专业化 C、单一化 D、复杂化 答案：C
9．洗钱的过程一般分为三阶段，下列那一项不包括在内。 A、放置阶段 B、离析阶段 C、转移阶段 D、融合阶段 答案：C
10．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是。 A、美国 B、法国 C、澳大利亚 D、英国 答案：A
11．中国是欧亚反洗钱与反恐融资工作组（EAG）的创始成员国，该组织的成立时间是： A．2005年10月 B．2007年6月 C．2004年10月 D．2006年10月 答案：C
12．下列哪个文件是由沃尔夫斯堡集团制定的？ A．《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》。
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