发布时间 : 星期日 文章银行支行反洗钱现场检查方案更新完毕开始阅读6639e4dfba68a98271fe910ef12d2af90342a8ca
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（4）对已经报送的可疑交易中涉及的客户，是否进行了客户身份重新识别。
（5）是否按照有关规定保存客户身份资料和交易记录。 4、大额和可疑交易报告
（1）大额和可疑交易报告报送是否及时、准确、完整，是否存在漏报、错报，是否存在明显“防御性报告”问题，是否及时补报缺项的可疑交易报告。
（2）对于中国有关部门和联合国安理会发布的恐怖组织、恐怖分子名单，是否采取有效措施进行监控。
（3）重点可疑交易报告报送情况。 5、反洗钱培训和宣传
（1）是否扎实有效开展反洗钱培训工作，培训那些内容，采取何种方式，取得哪些效果，存在哪些不足，能否经得起考核检验。
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（2）是否积极主动地组织反洗钱宣传工作，内部相关部门的协调和配合情况以及宣传工作取得的效果。
6、银行卡、网上银行等非面对面业务
（1）在办理批量发卡业务时，是否严格履行客户身份识别义务，并严格按照规定保存客户身份资料。
（2）对于持有多张信用卡的客户，是否严格履行客户身份识别义务。
（3）委托第三方开展客户身份识别工作时，双方职责是否明确、是否符合相关规定。
（4）是否对特约商户有效开展客户身份识别、可疑交易监测。 （5）银行机构在办理网上银行、ATM等非面对面业务过程中是否采取了必要的反洗钱风险管理措施。
7、其它反洗钱义务履行情况。
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（二）检查范围：ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日 二、现场检查时间
ⅩⅩ年11月2日至11月6日 三、须提供数据、资料 （一）由信息科技部提供的资料
2季度、ⅩⅩ年2季度本外币所有结算账户交易数据，交易数据保存为EXCEL格式，须具备交易日期、交易时间、收（付）款人、收（付）方账号、金额、交易类型（结算方式）等要素。如ⅩⅩ银行现场检查需要提供ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日期间其它时段有关数据，另行通知。
（二）由运行管理部准备并按人行现场检查要求提供的资料 1、检查期间的会计凭证； 2、个人客户开户档案资料；
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3、本专业反洗钱制度、包括相关操作规程和控制措施； 4、反洗钱岗位组织机构建设资料； 5、反洗钱非现场监管报表；
6、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年年度本专业反洗钱工作报告、反洗钱检查报告；
7、本专业反洗钱宣传和业务培训相关资料。
（三）由银行卡中心准备并按人行现场检查要求提供的资料 1、 、ⅩⅩ年上半年银行卡客户明细数据。如ⅩⅩ银行现场检查需要提供ⅩⅩ年度银行卡客户明细数据，另行通知；
2、本专业反洗钱制度、包括相关操作规程和控制措施； 3、反洗钱岗位组织机构建设资料； 4、反洗钱非现场监管报表；
5、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年年度本专业反洗钱工作报告、反洗钱检查报
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