发布时间 : 星期二 文章中国金融风险案例每月精解2011年08月 - 图文更新完毕开始阅读6d3c1aa10029bd64783e2cf4
>>2011年08月
本期目录
第一篇：核心案例详解 ........................................ 3
一、城商行内控漏洞再现——富滇银行金融市场部被“一锅端” ..................... 3
第二篇：银行、民间金融与?高利贷?专栏 ...................... 6
二、浙江民间金融镜像：中小企业第二波倒闭潮，危机正蔓延向银行 ............. 6 三、江苏启东高利贷崩盘事件敲响的警钟 ........................................................ 10 四、建行“高贷门”警示法律风险 ................................................................... 14 五、上市公司集体“下海”深埋风险隐患 ........................................................ 21 六、衢州知名民企猝死，近亿债务资金链断裂 ................................................ 26
第三篇：内控合规案例 ....................................... 29
七、账户管理漏洞致多家银行深陷最大洗钱案 ................................................ 29 八、虚假开立账户引发的票据损害纠纷及其启示 ............................................. 34 九、公司骗贷千万，银行负责人“未捞钱”获刑 ............................................. 38 十、信用卡非法套现半年进出资金近43亿 ...................................................... 41 十一、假身份证骗走40万暴邮储银行联网核查系统存漏洞 ............................ 45
第四篇：声誉风险案例 ....................................... 49
十二、银行贷款只偏爱公务员遭骂声 ............................................................... 49 十三、低端客户爱来不来，银行“嫌贫爱富”再遭质疑 ................................. 53
第五篇：安保防控及其他 ..................................... 56
十四、银行女行长办公室遇害，银行办公区须加强安全防范 .......................... 56 十五、印尼商人死在银行，“暴力讨债”再惹争议 ........................................... 58 十六、观三一重工关联交易迷宫，防非正常关联交易信贷风险 ...................... 61
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第六篇：本月金融风险事件快报 ............................... 65
十七、银行会计骗取贷款竟为买彩票 ............................................................... 65 十八、商业银行保安不\保安\，盗卡狂刷6.5万后逃逸 .................................. 65
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第一篇：核心案例详解
一、城商行内控漏洞再现——富滇银行金融市场部被?一锅端?
年初爆发山东“齐鲁银行”特大票据案余热尚未退去，远在春城昆明号称“心致远，富泽滇”的富滇银行也出事了。日前，一篇标题为《贪腐3500万，富滇银行金融市场部被“一锅端”》的帖子见于网络，称富滇银行金融市场一帮“哥们”通过“体外循环”方式鲸吞巨资3500多万元，该部门总经理李坤等五六人悉数被检察机关逮捕。
8月4日，云南省昆明市公安局经济犯罪侦查支队有关人士证实确实正在处理该案件。据了解，原云南昆明富滇银行金融市场部总经理等人主要是通过银行间市场交易的“T+0”机制相互拆借，然后以近乎高利贷的利息再借给中小企业，为自己谋利，结果在部门检查对账时被发现。3500万的贪腐丑闻，无疑使富滇银行的上市之路雪上加霜,也暴露出银行管理存在的巨大漏洞。
【案件回放】祸起国债交易?T+0?，金融市场部高管被捕
富滇银行作为历史上在我国西南和东南亚各国具有强大影响力的地方银行，具有较高的历史文化品牌价值。2007年12月30日，昆明市商业银行成功更名为富滇银行，赋予了这一历史知名品牌新的内涵和生命力。2010年，银监会批复同意富滇银行设立老挝代表处，富滇银行成为全国145家城市商业银行中首个获批在境外设点的地方性商业银行，可见富滇银行在当地的影响很大。而金融市场部更是因为?骄傲?的政绩一向被富滇银行引以为荣。然而，3500万的贪腐金额不仅使富滇银行声誉受损，也创造了近年云南金融贪腐案之最。
我们知道国债交易有?T+0?、?T+1?的产品。其中T+0的结算方式，可以最大限度地实现了客户投资的高流动性，即能够实现券款实时交割，当日买入的债券当日可以再次卖出或进行转托管、非交易过户等操作；当日卖出债券所得资金，当日就可进行转账或提现。云南昆明富滇银行金融市场部总经理等人通过找朋友的公司委托，或者自己委托等方式，几个人一起利用?T+0?的操作使得当天投进去的钱，当天就出来了，账面上还是一样的方式相互拆借资金，然后以近乎高利贷的利息再借给中小企业，为自己谋利，结果在部门检查对账时被发现。
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