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中国证券登记结算有限责任公司 统一账户平台建设业务方案概述
据统一账户平台运行情况以及市场发展和投资者接受程度逐步开展各阶段工作。
二、证券账户编码 （一）客户号编码
采用12位无意义码，采用字符型,先使用数字，采用顺序号编码。 （二）一码通证券账户编码
一码通证券账户采用12位字符型编码，初期只用数字，账户编码字段长度预留20位字符。其中暂定18XXXXXXXXXX为自然人账户编码区间，19XXXXXXXXXX为非自然人账户（包括机构、产品、内部账户）编码区间。
（三）证券账户编码
证券账户编码长度预留20位字符，支持不同的市场采用不同的账户编码规则。
沪深市场证券账户仍沿用目前的编码规则。
中国结算开放式基金TA账户继续采用前2位市场属性码+场内证券账户的方式。
三、名义持有的体现
1、对于名义持有账户，将证券名义持有人的证券账户的持有类型标记为“名义持有”，在当前业务下，主要包括证券公司信用交易担保账户、中国证券金融有限责任公司转融通担保证券账户、QFII和RQFII账户等。
2、对于名义持有明细账户，将证券实际持有人的证券账户的账
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中国证券登记结算有限责任公司 统一账户平台建设业务方案概述
户持有类型标记为“名义持有明细账户”，在当前业务下，包括投资者信用交易证券账户和证券公司转融通担保明细账户。
3、建立名义持有明细证券账户与名义持有证券账户的对应关系，以此来标注名义持有明细证券账户的上一级名义持有证券账户。
4、在目前的系统中，分公司在处理名义持有账户与明细账户涉及的登记结算业务时，以分公司登记结算系统维护的账户对应关系为准。
第二节 相关系统的功能
统一账户平台与沪深分公司登记结算系统、总部开放式基金TA系统和证券公司账户系统等外部系统连接，协作实现开户代理机构管理、证券账户开户、销户、资料变更等业务职能。
一、统一账户平台
1、接受证券公司的证券账户业务申请； 2、处理证券账户业务；
3、与京沪深分公司登记结算系统和总部开放式基金TA系统进行所需数据交互，提供各登记结算系统及沪深证券交易所和全国中小企业股份转让系统公司所需账户数据；
4、将证券账户业务处理结果反馈给证券公司账户系统； 5、为中国结算柜台人员提供普通投资者账户、特殊机构投资者账户和公司内部账户开户、变更、注销等功能。
二、分公司登记结算系统 1、提供统一账户平台所需数据；
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2、接收统一账户平台发送的账户数据； 3、与交易所系统进行数据交互。 三、总部开放式基金TA系统 1、提供统一账户平台所需数据；
2、接收统一账户平台发送的开放式基金TA系统所需数据； 3、与管理人系统进行所需数据交互。 四、证券公司账户系统
1、向统一账户平台发送业务请求；
2、接收统一账户平台的实时回报和日终账户业务数据。
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第二章 投资者信息管理
第一节 投资者信息类型
投资者信息分为五类：身份信息、基本信息、联系信息、账户管理信息、投资者适当性管理信息。
一、投资者身份信息
投资者身份信息是用于识别投资者身份的信息，包括： 1、客户名称；
2、客户类别（个人客户/机构客户/产品客户/内部客户）； 3、国籍或地区；
4、身份证明文件信息（身份证明文件类型、身份证明文件号码、身份证明文件有效截止日期、身份证明文件注册地址）；
5、投资者头像、指纹信息以及身份证明文件影像信息（预留）。 身份证明文件类别包括：中国居民身份证、护照、社会保障号、军人证、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、外国人永久居留证、香港居民身份证、澳门居民身份证、户口本、文职证、警官证、营业执照、登记证书、组织机构代码证、批文、其他证件。
二、基本信息
基本信息为投资者出生日期、性别、教育程度等自然属性或社会属性信息。个人客户、机构客户、产品客户的基本信息内容不同，内部客户（以中国结算及中国结算下属机构名义开立的账户）不采集基本信息。
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