发布时间 : 星期二 文章2015年贵宾理财经理专业序列知识考试命题（进阶题库）综述更新完毕开始阅读754a5965a9114431b90d6c85ec3a87c240288a97
B. 保险公司刊登有关与我行合作的媒体广告、宣传软文等须经分行同意后方可投放。
C. 银行和保险公司联合推出的优质产品； D. 银行理财的新业务
14. 关于投连险销售中，下列说法错误的是：（ ）。 （B） A. 投连险销售人员须具备一年以上销售资格；
B. 客户购买超过自身风险评级的投连险，经过二次见证即可成功销售； C. 禁止向超过65岁（含）以上的非私钻客户销售投连险。
D. 超过65岁（含）以上的私钻可以购买与其风险评级相匹配的投连险。 15. 在为未成年投资者认购代销/推介产品时，以下错误的是（ ） （D） A. 只能在法定监护人的陪同下，到我行营业网点现场完成包括风险承受能力测评在内的一系列产品认购程序。销售人员须通过验证户口簿或其他法律证明文件确认其监护人身份，并将相关材料复印留存。
B. 未成年投资者须在其法定监护人的指导下完成风险承受能力测评。未成年人本人及其法定监护人必须在认购代销/推介产品的所有销售文件上签字或摁手印确认；
C. 可以购买在R1～R5的各类公募基金、券商大集合、非投连险类的保险产品；
D. 可以购买风险级别在R3级别的各类信托计划。
16. 若预期市场利率下降，投资者应采取的措施为（ ）。（C） A.增加银行存款 B.卖出手中外汇
C.增持固定收益证券 D.出售手中股票
17. 资产配置低覆盖客户群中市场突发事件时，应采取何种跟踪策略：（C） A.资产配置的全面检视 B.资产配置大类的调整 C.追加其他产品大类配置
D.从单一产品检视，追加其他产品配置
18. 以下哪项不属于实施资产配置建议书的解读：（D） A.资产配置理念的介绍 B.我行投决会观点的基本介绍 C.分析客户现有资产现状及功能 D.强调各单一产品收益率
19. 资产配置系统保险推荐比例中的 “健康保障”保额测算包含重疾治疗以及
（B）。 A. 养老补充 B. 收入补偿 C. 子女教育现值 D. 负债余额
20. 资产配置系统保险推荐比例中, “子女教育”保额测算主要是指:（C）。 A．遗属生活现值 B．遗属退休现值 C．教育费用现金流价值
D. 负债余额
21. 客户首次风险评估必须经由以下（ ）渠道进行。（C） A. 财富账户专业版：
B. 网上个人银行大众版/专业版 C. 网点柜面渠道
D. 远程银行中心人工服务、手机银行进行
22. 客户2013年5月认购了我行一款针对高净值客户销售的票据信托产品，目前仍在持仓状态，现我行发行了一款信贷资产转让的信托产品，客户需（ ）方可认购此款产品。（A） A. 重新进行高净值评估 B. 直接认购 C. 不能确认
D. 需在前一款信托产品到期后方可认购
23. 以下关于客户经营描述错误的是（ ）。（C）
A. 新客户开拓目的：扩大客户基数。现有的客户会有可能流失，须不断持续地寻找开发新客户，才能确保业务绩效的永续成长。
B. 根据取得的资料，理财客户经理事先揣摩客户的相关身份信息，并准备电话开场的应对话题，使得陌生电话能应对得体并适时切入主题。 C. 深耕客户关系：通过现有客户推荐客户衍生出来的关系。
D. 增加往来总资产余额：客户有不同的属性，也有不同产品偏好、类别偏好等。透过“理财健诊”、“客户属性分析”等数据解析，分析客户的能力与需求，加重既有往来产品的金额，扩大交叉销售率，以争取增加往来总资产余额。
24. 客户抱怨处理的步骤如下。（D） ①认同客户感受 ②说“谢谢您”
③道歉聆听，安抚心情
④允诺将立即处理，告知客户处理所需的时间 ⑤探询抱怨的原因，引导客户说出事实真相 ⑥确认后续问题的联络人 A. ①②③④⑤⑥ B. ②①③④⑤⑥ C. ②①③⑤④⑥ D. ①③②⑤④⑥
25. 以下哪个阶段是财富管理业务发展最成熟的阶段（ ）？ （D） A. 初步导入阶段 B. 小规模经营阶段 C. 大规模经营阶段 D. 精细化经营阶段
26. 对于企业高管群体，根据十大客群经营，建议的接触和销售方式是（B） A.电话.短信
B.上门拜访.理财规划书 C.邀约面谈 D.邮件
27. 十六宫格是客户细分的一种方法，它将客户分为（C）。