发布时间 : 星期五 文章合规考试题 文档更新完毕开始阅读8b98f09cdd88d0d233d46a7e
农村信用合作联社 合规人员培训考试试题
单位： 姓名： 得分：
一、填空题（每题3分，共30分）
1. 合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与（信用风险、市场风险、操作风险）和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
2. 董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立（全员主动合规、合规创造价值）等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
3. 对商业银行合规风险管理进行日常监督的部门中主要包括（风险管理委员会、审计委员会、合规管理委员 ）。
4. 商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度 。商业银行的绩效 考核应体现（倡导合规）和（惩处违规）的价值观念。
5. 商业银行发现重大违规事件应按照（重大事项报告制度） 的规定向银监会报告。
6. 合规风险咨询方式分为（简易咨询）和（标准咨询 ）
两种模式。
7. 商业银行各业务条线和分支机构的（负责人） 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
8. （合规政策、合规管理程序、合规指南）属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度。
9. 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（实地调查）为主，（间接调查）为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。
10. 合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行（高层）做起。
二、单选题（每题3分，多选不得分，共30分）
1. 客户经理应对客户提供的资料以及所收集信息的合法性、真实性进行核实，核实的过程和结果应予以记载。核实应以（ B ） 为主。
A、电话访谈 B、实地调查 C、间接调查 D、外部调查 2. 以下不属于法律风险的是( A ) 。 A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险。 B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险。
C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险。
D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被
依法撤销或者确认无效的风险。
3. 以下不属于操作风险事件的是（ D ） 。 A、内外部欺诈 B、客户、产品和业务活动
C、就业制度和工作场所安全 D、决策失误 4. 根据《商业银行风险监管核心指标》 ，流动性比例衡量商业银行流动性的总体水平，不应低于（ A ）。
Ａ、２５％ Ｂ、３５％ Ｃ、５０％ Ｄ、７５％ 5. 根据《商业银行风险监管核心指标》 ，核心负债比例为核心负债与负债总额之比，不应( A ) 。
Ａ、低于６０％ Ｂ、高于６０％ Ｃ、低于６５％ Ｄ、高于６５％
6.根据《商业银行风险监管核心指标》，流动性缺口率为 90 天内表内外流动性缺口与 90 天内到期表内外流动性资产之比，不应( A )。
Ａ、低于－１０％ Ｂ、低于－１５％ Ｃ、高于－１５％ Ｄ、高于－１５％ 7. 单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不应高于( A )。
Ａ、１５％ Ｂ、１０％ Ｃ、５０％ Ｄ、３５％ 8.要加强和完善适时对账制度，就是要( B )。 A、“了解你的客户” B、明确对账频率、对账
对象和对账人员
C、“了解你的客户业务单据” D、“了解你的客户业务”
9. 专职合规人员不应承担与其履行( B ) 职责可能发生利益冲突的其他工作职责。
A、风险管理 B、合规管理 C、风险控制 D、合规监督 10. 以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？( D )
A、业务条线经营范围 B、分支机构的经营范围
C、分支机构的业务规模 D、人员的数量
三、多选题（每题3分，多选、少选不得分，共30分）
1. 商业银行合规风险管理的目标是（ABSD ） A、建立健全合规风险管理架构 B、实现对合规风险的有效识别和管理 C、促进全面风险管理体系建设 D、确保依法合规经营
2. 银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括( ABSD )
A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性 B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用