发布时间 : 星期六 文章金融理财师职业道德准则-标准版更新完毕开始阅读909e5af9647d27284b7351e1
第十四条 在执业活动中，金融理财师不应当有欺诈、虚报等行为，也不能有意向客户、雇主、雇员、同行、政府部门、立法机构或者其它任何个人和组织，呈递虚假或者误导性的报告。
第十五条 金融理财师在处理客户金融资产或其他资产时，应当负有以下职责：
（一） 金融理财师在获得合法授权 (如特别授权书、信托证明、
遗嘱执行人授权书等) 时，有义务依法在被授权的范围内，行使对客户金融资产和其他资产的保管权和处置权；
（二） 对客户授权保管和处置的金融资产和其他资产总额，金融
理财师应当及时与客户共同确认，并保留完整的记录；
（三） 金融理财师在收到属于客户的金融资产或其他资产时，应
立即或在与客户约定的时间内，将资金或者其它财产转移给客户或被授权的第三方。应客户或者其他被授权者要求，金融理财师应立即向其提供完整的会计记录；
（四） 金融理财师应当将客户的金融资产或其他财产，与金融理
财师个人或其所在公司的金融资产或其他财产分别管理，分别记帐；
（五） 在符合相关法律的规定，并且能够为每一位客户单独提供
详细、准确的会计记录的情况下，金融理财师可以将不同客户的金融资产或其他财产统一管理；
（六） 金融理财师作为客户资产的受托人，在保管客户的全部资
产或用于投资的资产时，必须谨慎、勤勉。
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第五章 客观公正
第十六条 金融理财师应当诚实公平地提供服务，不得因经济利益、关联关系、外界压力等因素影响其客观、公正的立场。
第十七条 金融理财师在为客户提供专业服务时，应该从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断。
第十八条 金融理财师应当公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主，并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突。
第十九条 在提供金融理财服务时，金融理财师应该向客户披露与拓展业务相关的信息，包括利益冲突、从业机构的变更、地址、电话号码、证明材料、资格证书、佣金安排、其他代理关系和金融理财师在这些代理关系中的代理范围等；以及依法要求提供的其它信息。
第二十条 金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息。书面披露材料包括：
（一） 金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理
念及指导原则。
（二） 如客户需要，金融理财师应当及时向客户提供所在单位负
责人和相关职员的简历，包括教育背景、工作经验、专业水平及相关证书和专长等。
（三） 在确立合同关系后，金融理财师应当披露可能由此产生的
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佣金和介绍费及其来源。
（四） 在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍
费及其来源。
（五） 金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同。 （六） 反映利益冲突的文件。
第二十一条 在合同关系确立之前，金融理财师应当以书面形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系。
第二十二条 在合同关系正式确立以前，在遵守保密性条款的条件下，金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料。
第二十三条 金融理财师与客户建立初始业务关系时，交易合约条款对客户而言必须是公平合理的。金融理财师应向客户阐明交易风险，利益冲突及其他相关信息，以确保该交易对客户的公平性。
第二十四条 在双方合同关系结束前，若出现利益冲突，金融理财师应及时向客户及有关人员披露详细情况。
第二十五条 金融理财师以代理人身份进行金融理财服务时，应当明确职权并持有授权代理委托书。
第二十六条 金融理财师，不论其受雇于金融理财公司、投资公司，或作为机构服务的代理人，都应依据本准则的要求披露信息，并按照统一的标准服务。
第二十七条 当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户，双方另有约定的除外。
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第六章 专业胜任
第二十八条 金融理财师应当参加标准委员会所要求的教育培训，具备相应的专业知识和经验，能够胜任所从事的金融理财业务。
第二十九条 金融理财师应当在其所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务。对那些尚不具备胜任能力的领域，金融理财师可以聘请专家协助工作，或向专业人员咨询；或者将客户介绍给其他相关组织。
第三十条 金融理财师应当完成标准委员会规定的继续教育内容，保持和提高其专业胜任能力。
第七章 保守秘密
第三十一条 未经客户书面许可，金融理财师不得向合同关系以外的第三方透漏任何有关客户的个人信息。但在下述情形下，金融理财师可以披露与使用相关信息：
（一）开立咨询或经纪账户、为达成交易、或为执行客户某项具
体要求，以协议形式认可时； （二）依法要求披露信息时；
（三）针对失职指控，金融理财师进行申辩时； （四）金融理财师与客户之间产生民事纠纷需要披露时。 第三十二条 金融理财师对雇主和客户应遵循相同的保密标准。
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