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辽宁省农村信用社业务知识试题——风险专业试题
度
Ｃ.确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督 Ｄ.确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险
答案：ＡＢＣＤ
9.操作风险管理政策的主要内容有（ ） 。答案：ＡＢＣＤ Ａ.适当的操作风险管理组织架构、权限和责任 Ｂ.操作风险的识别、评估、监测和控制/缓释程序
Ｃ.操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求
Ｄ.应针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务程序、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动，及时评估操作风险的各项要求
10.合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ ） 的风险。
A.法律制裁 B.监管处罚 C.重大财务损失 D.声誉损失 答案：ABCD 三、填空题
1.商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过 （ ）。 答案：75%
2.设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城
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市信用社股份有限公司，并且资本充足率不低于（ ）%，核心资本充足率不低于3%。
答案：6
3.合规是商业银行的共同责任，并应从商业银行（ ）做起。 答案：全体员工
4.在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（ ）。
答案：诚信举报制度
5.国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的（ ） %。
答案：60
6.在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是（ ） 。
答案：董事会下设的风险管理委员会
7.（ ） 将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。
答案：银监会
8.董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立 （ ）、（ ）等合规理念，在全行推行 （ ）的职业操守和价值观念，提高全体员
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工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
答案：全员主动合规 合规创造价值 诚信与正直
9.银行 （ ）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 答案：董事会
10.合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与 （ ）、（ ）、（ ） 和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
答案：信用风险 市场风险 操作风险 四、判断题
1.《反洗钱法》规定的洗钱行为的上游犯罪的类型与《中华人民共和国刑法》（修正案（六））规定的洗钱罪的上游犯罪的类型一样。
答案：错。正确表述：《反洗钱法》规定的洗钱行为的上游犯罪的类型为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪；《中华人民共和国刑法》（修正案（六））规定的洗钱罪的上游犯罪的类型为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。《反洗钱法》多了个“等”字，比《刑法》规定的范围更广。
2.银行业监督管理机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组。
答案：错.正确表述：银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理
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机构可以依法对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组，接管和机构重组依照有关法律和国务院的规定执行。
3.合规是商业银行高层责任，与其他员工无关。
答案：错。正确表述：《商业银行合规风险管理指引》第六条：合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
4.商业银行操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。 答案：错.正确表述：操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
5.银行合规管理部门享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利。
答案：对
6.内部控制评价应遵循的重要性原则是要依据风险和业务发展的重要性确定重点，关注重点区域和重点业务。
答：错。正确表述：《商业银行内部控制评价试行办法》第九条：内部控制评价应遵循以下原则：??重要性原则。评价应依据风险和控制的重要性确定重点，关注重点区域和重点业务。
7.商业银行只接受国务院银行业监督管理机构的监督管理。 答案：错。正确表述：《商业银行法》第十条：商业银行依法接受国务院银行业监督管理机构的监督管理，但法律规定其有关业务接受其他监督管理部门或者机构监督管理的，依照其规定。
8.银行高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经监
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