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辽宁省农村信用社业务知识试题——风险专业试题
事会审议批准后传达给全体员工。
答案：错。正确表述：《商业银行合规风险管理指引》第十三条：高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行以下合规管理职责：（一）制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全员工??。
9.商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。
答案：对。
10.合规负责人可以同时分管具体的业务条线。
答案：错。正确表述：《商业银行合规风险管理指引》第十四条：合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。合规负责人不得分管业务条线。
五、简答题
1.简述银行风险的概念及风险分类？
答案：银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其资产和预期收益蒙受损失的可能性。
银行风险主要包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险八大类。
2.简述银行操作风险的概念及表现形式？
答案：操作风险是指有不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件造成损失的风险。
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辽宁省农村信用社业务知识试题——风险专业试题
操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险，并由此分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，聘用员工做法和工作场所安全性有问题，客户、产品及业务做法有问题，实物资产损坏，业务中断和系统失灵，执行、交割及流程管理不完善。
3.不良贷款清收有哪些主要方式？ 参考答案： （1）现金清收。 （2）以物抵债。 （3）资产置换。 （4）重组转化。 （5）依法起诉。
4.最高额抵押指的是什么？
答案：最高额抵押是指，为担保债务的履行，债务人或者第三人对一定期间内将要连续发生的债权提供担保财产，当债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形时，抵押权人有权在最高债权额限度内就该担保财产优先受偿的一种担保方式。
5.银监会《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规和合规风险指的是什么？
答案：指引所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉的风险。
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