发布时间 : 星期二 文章反洗钱网络课程考试题库更新完毕开始阅读a1884735905f804d2b160b4e767f5acfa1c78336
退保并将退保金转至个人账户
C、投保标的价值与投保人财务状况明显不符 D、退保保费支付对象与原保费缴纳人不是同一人
14.应销毁处理的档案必须经（C）审批。
A.档案管理人员 B.部门负责人 C.主管领导 D.上级部门（不选） 16.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（C）的风险控制措施。 A. 适当 B.简化 C.强化 D.一定
1.金融机构系统数据库中的账户管理、客户信息、报表管理、交易信息等内容的备份，（D）
A 纸质介质 B电子介质 C 磁带介质 D 不可更改的介质 5、对于存在未按规定履行客户身份识别身份、未按规定保存客户身份资料和交易记录，未按规定报送大额和可疑处罚措施不包括（D？） A、依法对被检举单位处以罚款
B、依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员处以罚款 C、对负责人员予以纪律处分 D、建议保险监督管理部门机构取消责任人员任职资格或者禁止其从事有关金融行业工作
17 、被检查单位可以就检查发现的问题做出解释，对检查组初具的《执法检查事实认定书》，可以在规定时限内提出（ A )检查组必须予以核实。 A 陈述和申请变意见 B 口头建议 C 抗议 D 拒绝签字
1、保险业金融机构存在（C）违法行为，中国人民银行依法责令限期
改正，情节严重的，依法对被检查单位、直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以罚款，并可建议保险监督管理机构对责任人员予以纪律处分，取消任职资格或者禁止其从事有关金融行业工作。 A、未按规定建立反洗钱内部控制制度
B、未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作 C、未按规定保存客户身份资料和交易记录 D、未按规定对职工进行反洗钱培训
2、恐怖融资界定始终遵循的原则是（A）
A、最大努力切断恐怖组织或恐怖分子的一切资金来源 B、最大程度上控制对恐怖融资的打击面 C、最小化恐怖融资的工作成本 D、有效遏制恐怖活动
3、根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（[2014]第1号令），涉恐资产冻结名单由（B）发布。
A、中国人民银行 B、公安部
C、最高人民检察院 D、最高人民法院
4、专门负责大额交易和可疑交易报告信息的收集、分析工作的机构是（B） A、中国人民银行反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心
C、中国人民银行各分支机构 D、公安机关
5、在财险业务的理赔环节中，保险公司需要对被保险人、受益人或投保人支付或返还资金，也存在较大的洗钱风险，以下哪种属于财险业务理赔环节的洗钱风险（A） A、领取赔款环节中要求保险公司以现金或支票支付赔偿金或者委托他人代领 B、投保标的价值与投保人财务状况明显不符 C、缴款对象异常，由第三人代缴保费 D、趸缴大额保费
6、金融机构配合开展反洗钱调查是指金融机构根据中国人民银行或者其（A）一级分支机构的调查要求，对有关可疑客户及可疑交易的情况配合进行调查和反馈。
A、省 B、地（市） C、县（市） D、以上都对