发布时间 : 星期三 文章广北省农村信用社自动柜员机(ATM)管理办法更新完毕开始阅读a626cb72a12d7375a417866fb84ae45c3b35c21a
每天ATM的库存现金。ATM库存现金登记簿借方登记从库房调入的现金，因交易失败扣款而不吐钞的金额贷记暂收款项；贷方登记ATM提款金额，余额在借方反映。
3、次日，打印主机下传的上一交易日通存通兑明细表、ATM成功交易明细表和ATM科目日结单。
4、根据ATM科目日结单登记ATM库存现金登记簿，结出ATM库存现金余额。
5、把ATM科目日结单作为上一日储蓄专柜业务的一部分跟其他柜员的传票合并。
6、ATM储蓄通存通兑的差额清算按有关规定办理。 第三十一条 当进行主机日终批处理，出现账务核对不平时，省联社清算中心根据下载银行卡交易流水记录，进行账务勾对和查账（含本行ATM、POS流水），错账要查明原因并填制卡业务调账通知书，通知到网点进行错账冲正。
第八章 差错处理与故障处理
第三十二条 经清机发现ATM的出钞数与同期电脑主机的账务发生额不同，造成ATM实际库存现金数与ATM现金账户余额不符，说明出现错款。错款的处理要及时，必须如实填写“ATM现金登记簿”。
如果出现长款，经ATM管理人员审查属实后，报主管人员签字批准，暂入其他应付款；如果出现短款，经ATM管理人员审查属实后，报主管人员签字批准，暂入其他应收款。 以上问题查清后，必须经ATM管理员和主管人员签字方可办理账务调整。如问题未查清，按有关会计管理规定办理。
第三十三条 ATM发生故障或出现异常情况，不能正常处理业务时，如ATM操作员无法处理，应及时上报，排除故障，并作好详细记录。
第三十四条 网点设立ATM机具运行日志（可合并在网点电脑工作日志中载明），记录故障发生时间、故障内容、修复时间和经办人员等内容。同时记录科技人员对ATM的维护情况，以明确责任。
第九章 客户投诉处理
第三十五条 省联社客户服务部门及各营业网点在接受查询时，必须按“首问负责”的原则，热情接待客户，不得相互推诿。应根据计算机所提供的数据记录，据实以告，并在4天内负责向投诉人明确答复处理结果。
第三十六条 受理投诉时，应该详细记录情况和交易要素。如ATM编号、所属单位、交易日期时间、持卡人卡号、交易类型、提交方流水号、交易金额、中心流水号及投诉原因。接受投诉的ATM经办网点应及时查对交易历史明细并将情况上报省联社会计结算处。由省联社会计结算处确认发出卡账务调整通知书，各网点据以调整持卡人账户。
第三十七条 接受投诉期为交易发生日起两年内，逾期不予办理。
第十二章 附 则
第三十八条 未尽事宜，按照中国人民银行、中国银行业监督管理委员会和省联社有关规章制度办理。各发卡机构营业网点与持卡人发生争议时，按国家有关法律法规予以解决。
第三十九条 本管理办法由广北省农村信用社联合社负责制定、修改和解释。
第四十条 本管理办法自印发之日起执行。 附表1：
广北省农村信用社自动柜员机（ATM）安装申请表
申请联社（农合行）： 年 月 网点名称 地 址 申请安装的 ATM类型 申请安装ATM 地点 网点客户 情况 已发卡 数量 申请联社（农合行）意见： 经办人签章： 联系电话： 个人客户数 单位客户数 上季度 卡存款余额 在行式（ ） 大堂式（ ） 离行式（ ） 穿墙式（ ） 联系电话 负责人 物业 产权 情况 面积： 墙体结构： 自有（ ） 租赁（ ） 上年度月均 存款余额 本年计划 发卡数
市（州）办事处意见：
（签章）
省联社审批意见：
（签章）
附表2：
银行卡跨行业务吞没卡清单
序 号 卡（账）号 持卡人姓名 发卡行名称 吞没卡时间 吞没卡地点 交易 流水号 吞没 原因 备注