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第四章 金融市场与金融工具
金融市场是实现金融资产交易和服务交易的市场。从微观层面看，金融市场的功能有
价格发现、提供流动性、减少搜寻成本和信息成本；从宏观层面看，主要有实现投资储蓄投资转化、资源配置、宏观调控。按照最常用的标准，可以把金融市场分为货币市场和资本市场。金融工具最重要的三个特性是收益性、流动性和风险性。货币市场主要指银行间同业拆借市场、商业票据市场、大额可转让定期存单市场、短期债券市场和债券回购市场。资本市场包括股票市场和债券市场。其他金融市场包括外汇市场、保险市场、投资基金市场、金融衍生品市场。
一、填空题
1．根据证券投资基金是否可以赎回，可以把基金分为 和 2．按照所交易的金融资产的期限划分，金融市场可分为 和 3．金融工具最重要的三个特性是 、 和 4．在我国按投资主体的不同，股票可以分为 、 和 5．股票的 是股权资产投资管理中最常用的指标。
6．票据贴现可以分为 、 和 ，其中 也是中央银行的一种
货币政策工具。
7．按照组织形式分，证券交易所可以实行 和 。 8．目前在我国的股票按照交易币种不同可分为 和 。 9．保险市场中的保险合同主要包括 和 两大类别。 10．按照股东享有的权利不同，股票可以分为 和 。
11．在美国，由于公司债券比其他债券风险大，发行时必须经 和
两家信用等级公司进行评估。
12．债券种类按有无特定财产担保可分为 和 。 13．公司债券的发行价格常常有 、 和 三种 14．按股票是否标明金额可以分为 和 两种。 15．股票的发行方式包括 和 。 16．股票的收益来源于 和
17．我国境内的票据包括 、 和 。 18．货币市场主要包括 、 、 、 和 19． 按照金融资产的新旧程度不同，金融市场可分为 和
20．按照组织方式划分，金融市场可分为 和 。
21．根据加权方式不同，计算股票价格指数通常可以采用这几种指数
来计算 、 和 。
22．从微观层面看，金融市场的主要功能包括 、 和 宏观层面看，金融市场的主要功能包括 、 和 。 23．资本市场主要包括 、 和 。 二、单项选择题
1．以下哪一项不属于金融市场的功能？（ ）
A 价格发现 B 提高流动性 C 资源配置 D 降低系统风险 2．属于金融市场主体的是（ ）。
A 银行 B 证券公司 C 中央银行 D 证监会
E A和B F C和D G 全都是 3．收益性和风险性呈（ ）关系，流动性与风险性、收益性呈（ ）关系
A 正向 反向 B 正向 正向 C 反向 反向 D 反向 正向 4．无期限金融资产是指 （ ）。
A 企业债券 B 期货 C 期权 D 股权资产
5． 在一级市场上，股票的票面价值低于其发行价，其差价为（ ）。不正确的是哪一项？
A 溢价发行 B 创业利润 C 发行报酬 D 折价发行
6．在我国，发行的债券偿还期不确定，而是由抽签结果来确定的债券是 （ ）。
A 80年代企业中长期债券 B 90年代的金融债券 C 80年代中长期国债 D 80年代国库券 7．以下哪一项不属于资本市场工具？（ ）
A 股票 B 债券 C 互换 D 都属于 8．在我国，俗称为“外汇宝”的交易适用于（ ）。
A 企业外汇结售汇 B 银行间外汇市场 C 居民个人外汇交易 D 都不是
9．按照加权方式不同，计算股票指数通常可采用的方法哪个不正确？（ ）
A 拉斯贝尔指数 B 派许指数 C 费雪指数 D NASDAQ指数
10．目前我国发行的一些建设债券如三峡建设债券属于（ ）。
A 中央政府债券 B 地方政府债券 C 政府机构债券 D 都不是
11．大额可转让定期存单是首先由哪家银行发行的？（ ）
A 汇丰银行 B 渣打银行 C 花旗银行 D 巴林银行
12．按照金融交易的支付特征分，可以把金融市场划分为（ ）。
A 股权市场 债权市场 B 一级市场 二级市场 C 发行市场 流通市场 D 现货市场 期货市场 13．按照金融资产的性质划分，可以把金融市场划分为（ ）。
A 股权市场 债权市场 B 一级市场 二级市场 C 发行市场 流通市场 D 现货市场 期货市场 14．以下哪种功能不属于金融市场微观层次的功能（ ）
A 价格发现 B 提供流动性 C 减少搜寻成本和信息成本 D 实现投资储蓄的转化 15．买卖金融资产所发生的广告费用属于何种成本？（ ）
A 外在成本 B 隐含成本 C 内在成本 D 信息成本
16．在寻找交易对手过程中所花费的时间精力属何种成本？（ ）
A 外在成本 B 隐含成本 C 明晰成本 D 信息成本
17．预期现金流的估计和投资价值分析属何种成本？（ ）
A 外在成本 B 隐含成本 C 内在成本 D 信息成本 18．下列属于短期资金市场的是 （ ）。
A 债券市场 B 资本市场 C 票据市场 D 股票市场 19．短期资金融通市场又称为（ ）。
A 初级市场 B 货币市场 C 资本市场 D 次级市场 20．长期资金融通市场又称为（ ）。
A 初级市场 B 货币市场 C 资本市场 D 次级市场 21．下列属于资本市场的有（ ）。
A 同业拆借市场 B 股票市场
C 票据市场 D 大额可转让定期存单市场 22．银行在票据未到期时将票据买进的做法叫做（ ）。
A 票据交换 B 票据承兑 C 票据结算 D 票据贴现 23．（ ）是银行间的票据转让。
A 贴现 B 转贴现 C 再贴现 D 都不是
24．在出售证券说与购买者约定到期买回证券的方式称为（ ）。
A 证券发行 B 证券承销 C 互换交易 D 回购协议 25．在证券交易所内进行的交易叫做（ ）。
A 场内交易 B 场外交易 C 柜台交易 D 第三市场交易 26．股票是代表股份资本所有权的证书，它是一种（ ）。
A 固定资本 B 可变资本 C 真实资本 D 虚拟资本
三、判断题
1．在一级市场上，企业发行股票的票面价格可以小于、等于市场价格，但不能大于市场价
格。（ ）