发布时间 : 星期三 文章2019年金融理财师AFP资格考试题型39页word文档更新完毕开始阅读a8fc82baa55177232f60ddccda38376bae1fe0fa
8.3.D 人寿保险*** 8.3.E 赠与*** 8.4 遗产筹划的内容
8.4.A 个人情况记录信息的内容***
8.4.B 计算和评估客户的遗产价值的作用*** 8.4.C 决定遗产筹划的目标*** 8.4.D 制定遗产计划的原则*** 8.4.E 有效遗嘱的准备*** 8.4.F 定期检查和修改***
8.5 遗产筹划中不同财产所有权的区别 8.5.A 个人特有财产** 8.5.B 共同持有财产** 员工福利与退休计划考试大纲 一、出题范围：
考试出题范围为教材第1～8章，第9～11章以及列入各章的附录，暂时不列入出题范围。 二、复习指导：
根据考试对不同知识点要求的不同，学员复习时对教材的不同内容需做到“了解”、“掌握”、“重点掌握”三个层次。其中，涉及历史、内容、结构、意义等的部分可以简单“了解”；对于基本定义、基本流程、相关政策、法规需要切实“掌握”；而对与实务操作密切相关的一些基本方法则需要“重点掌握”。
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为方便学员考前复习，特将教材内容梳理如下： 第一章 员工薪酬与收入
本章介绍员工薪酬概念与员工实际收入。需要学生了解工资理论的历史沿革、现代工资制度；掌握薪酬定义和一揽子薪酬计划，包括当期支付和延期支付；以及员工持股计划、股权期权计划、员工收入概述等知识点。 第二章 社会福利和薪酬扣除
本章介绍了社会福利原理和中国社会福利现状。
需要了解的知识点包括：社会风险、社会保障、中国的社会保障体系、中国的养老保障体系、国家基本养老保险的限度、健康风险和医疗保障、国家基本养老保险的限度、中国的国家医疗保障体系（劳保医疗部分）、保障最低生活的社会救助。
需要掌握的知识点包括：社会保障三环节（筹集资金、管理基金和发放福利）、养老风险、中国的国家医疗保障体系（社会医疗保险部分）、失业风险、中国的失业保险制度、职业伤害风险、中国的工伤保险制度、城市最低生活保障制度、农村最低生活保障制度。
需要重点掌握的知识点包括：国家基本养老保险和资金筹集、国家基本养老保险待遇支付、国家基本医疗保险和资金筹集、国家基本医疗保险待遇支付、失业保险资金筹集和待遇支付、工伤保险资金筹集和待遇支付、住房保障资金筹集和收益水平。 第三章 企业福利和薪酬扣除
本章介绍企业福利原理和中国企业福利现状。
需要了解的知识点包括：员工福利的历史沿革、中国员工福利的历史沿革、
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企业年金的定义和历史沿革、其他企业养老金计划、企业保健项目、假期福利计划、其他企业福利。
需要掌握的知识点包括：员工福利的定义和特征、员工福利的主要内容、参加企业年金计划的条件和资格、企业年金计划的设计、企业年金计划基金管理、商业银行的企业年金基金托管职能、企业补充医疗保险、团体健康保险。
需要重点掌握的知识点包括：企业年金计划资金筹集、企业年金计划受托人及法律责任、员工企业年金收益的计算。 第四章：退休计划的基本原理
本章介绍了老人生活中的基本经济问题和为退休计划进行理财的基本原理。
需要了解的知识点包括：退休生活三阶段、老人经济问题的社会性、新加坡养老保障模式的基本内涵、养老现金需求的特征、解决老人住房的几种选择、解决老人医疗问题的几种选择、老人消费三类型、养老消费市场中的主要产品和服务、养老筹资方式的全球趋势、退休计划理财的三大法则和主要特征、退休计划理财的社会意义、退休计划理财师的知识结构、养老金替代率的检验标准、企业养老金的团险模式、人生净财富增长规律、退休计划的投资策略、企业年金个人账户运营模式、美国合格退休计划的主要资格要求。
需要掌握的知识点包括：老人经济问题的定义、老人经济三要素、养老市场的定义及组成部分、养老市场的主要特征、养老筹资的两个途径、养老市场的细分结构、现行的银行主流理财产品离退休计划理财的差距、退休
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计划的资金来源渠道、养老金总量的定义、退休筹资规划的基本原则和方法、现收现付计划与积累计划的主要含义、社会统筹和个人账户的主要含义、合格计划与非合格计划的主要含义、EEE和EET的含义、DB计划和DC计划的主要含义、个人退休计划下DB计划的五种模式、现金购买退休计划、现金结算退休计划、生存年金和非生存年金的主要含义、单项计划和一揽子计划的主要含义。
需要重点掌握的知识点包括：确定最低养老现金标准的方法、初步估算养老金需求和来源、国家基本养老金的构成和计算、计算养老金替代率、企业养老金的计算、既定养老金和养老金赤字的概念和计算、缴费率、投资回报率和养老金替代率的相互关系、国家基本养老保险DB计划的四种模式。 第五章 团体人寿保险
本章介绍了团体人寿保险的理论与实务。
需要了解的知识点包括：团体人身保险的定价过程和方法、团体人身保险的优势和局限性、团体定期寿险的基本内容、几种长期寿险基本内容（趸缴保费团体缴清寿险的基本内容、团体普通寿险的基本内容、团体定期和缴清计划的基本内容、团体万能寿险的基本内容）、几种主要的年金保险合同的基本内容（趸缴保费的年金合同、水平保费的年金合同、趸缴保费的延期年金）、团体保险市场的主要特征和营销方式。
需要掌握的知识点包括：团体人身保险的定义、团体人身保险的主要特征、团体人寿保险在确定保障、给付金额方面的基本特点。 第六章 养老金债务精算原理
本章主要介绍了企业养老金计划和个人养老金计划成本债务精算的基本原
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