发布时间 : 星期日 文章《金融监管学》习题集更新完毕开始阅读bca5f329b4daa58da0114a89
第一章
1、简述影响金融监管变迁的主要动因 2、金融监管的严格时期采用的主要措施 3、什么原因导致各国逐步放松金融管制
、金融监管国际合作的最新发展主要表现在两方面:一是巴塞尔委员会的深化发展;二是国际性金融监管组织之间合作的加强。具体表现为：从最初对金融监管管辖权的协议发展为主,发展到不断加强对监管管辖权的国际协调,特别是信用风险的监管；从侧重对信用风险的管理；从倾向于寻找和推荐国际趋同的监管标准，转向注重确立和推行国际认同的最低标准；从强调外部比率类管制，转向同时注重银行内部加强自律；从传统监管哲学下监管是矫正市场失灵,转向监管制度能够激励被监管者主动承担责任。
一、加强金融监管国际合作发展的需求
（一）金融全球化使得各国金融监管当局加强国际之间的合作 （二）国际金融风险的扩散蔓延需要通过金融监管国际合作遏制 （三）现代金融市场的脆弱性需要加强金融监管国际合作的维护 二、金融监管国际合作的最新发展
一是巴塞尔委员会工作的深化发展;二是国际性金融监管组织之间合作的加强。三、当前全球范围内金融监管的局限性
1
（一）面对金融交易日益复杂金融监管力不从心
（二）国际金融组织的金融监管缺乏全面约束力
（三）现有的金融监管对金融机构的差异性注意不够
（四）国情不同使金融监管法规存在差异难以协调和合作
四、从金融发展看金融监管国际合作的前景
未来金融监管的国际合作,将包括各种国际经济组织和各国监管当局,覆盖整个金融领域和金融活动的各个环节。我国应当以增进国家利益为前提决定参与金融监管国际合作的程度,并制定相应的对策。
4、简述金融监管变化的内在逻辑
一、金融监管体制的历史演变
金融监管体制是金融监管的制度基础，是金融监管职责、权力分配的方式及组织制度，是“监管集权和分权的制度安排”。金融监管是否充分有效与金融监管体制密切关系。 （一）以中央银行为主体的监管阶段 （二）金融业推行分业监管的阶段 （三）从分业监管到统一监管阶段 （四）统一金融监管广泛发展阶段
第二章
1．简述金融监管目标的演变？ 二、西方主要国家的金融监管目标
2
《美国联邦储备法》：
维持公众对一个安全、完善和稳定的银行系统的信心；建立有效率和有竞争的银行系统服务；保护消费者的利益；允许银行体系适应经济的变化而变化。 《日本国普通银行法》：
金融监管是以银行业务的公正性为前提，维护信用确保存款人的权益，谋求金融活动的顺利进行，为银行业务的健全运营和国民经济的发展为目的。 《新加坡金融管理局法》：
在政府一般经济政策范围内促进货币稳定及信用，推动经济成长。 三、金融监管的一般目标
（一）维护金融体系的安全与稳定
金融监管必须确保国家金融体系的正常运行和安全稳定，为国家经济稳健发展创造良好金融环境，这是金融监管的首要目标。
（二）保护全体存款人的合法利益
保护存款人的利益实质上是维护国家信用制度，也是保护金融机构的长期利益，更是保护国家经济和社会的利益。 （三）实现金融有序竞争和提高效率
金融监管是在统一法律之下实现金融机构的公平有序竞争，防止出现因为金融过度竞争导致的金融混乱。同时，
3
对金融创新和金融违规进行及时的鉴别判断，肯定金融创新和约束金融违规，提高服务效率。
2．金融监管原则包括哪些方面？ 一、依法监管原则
二、公平公正原则
三、适度竞争原则
四、综合监督原则
五、有机统一原则
3．金融监管工具包括哪些？
4．中介机构协助金融监管当局的监管作用如何体现？ 5．简述非现场监管与现场监管的关系？ （一）非现场检查监管的内涵及意义
非现场监管是监管机构通过收集金融机构的经营管理和财务数据，运用技术方法（如各种模型与比例分析等）研究分析金融机构经营的总体状况、风险管理状况、合规情况等，对其稳健经营情况进行的评价。通过非现场监管能够及时和连续监
4