发布时间 : 星期四 文章保险考试资料加答案你懂得更新完毕开始阅读c9e9c1fa910ef12d2af9e775
益。
11．远期利率协议：是买卖双方同意在未来一定时间(清算日)，以商定的名义本金和期限为基础，由一方将协定利率与参照利率之间差额的贴现额度付给另一方的协议。
12．金融互换：是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内，交换一定现金流的金融合约。 13．金融期货：是指交易双方签定的在未来确定的交割月份按确定的价格购买或出售某项金融资产的合约。它与远期合约的主要区别是期货合约是在交易所交易的标准化合约。 14．看涨期权：是指赋予期权的买方在预先规定的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的金融工具权利的合同。为取得这种买的权利，期权购买者需要在购买期权时支付给期权出售者一定的期权费。
15．看跌期权：是指期权购买者拥有一种权利，在预先规定的时间以敲定价格向期权出售者卖出规定的金融工具。 二、填空题
1．金融工具一般分为可分为债务性金融工具和权益性金融工具两类。
2．金融市场的参与者即参加金融市场交易和促成交易顺利达成的组织和个人，包括金融市场主体和金融市场媒体两个基本组成部分。
3．金融工具的重要的特性有：期限性、收益性、流动性、安全性
4．货币市场通常被细分为：同业拆借市场、国库券市场、票据市场、可转让大额定期存单市场
5．企业在金融市场筹资的两个主要目的：筹集资金用于自身发展和改善企业内部的财务结构。
6．外汇经纪人存在的根本原因是外汇汇率的频繁波动。
7．其他金融市场中介机构可分为金融中介机构和较纯粹的中介机构两类。
8．货币头寸之所以被作为金融市场交易工具，是由法定存款准备金制度引起的。 9．汇票按期限的长短可分为即期汇票和远期汇票两类。
10．按债券发行主体不同划分债券的类型有政府债券、公司债券、金融债券。
11．外汇的外币支付凭证必须具备的三个要素：具有真实的债权债务基础 、票面标示的货币一定是可兑换货币、是一国外汇资财，可用以偿还国际债务。 12．同业拆借市场首推的主要参与者是商业银行。
13．同发行商业票据有关的非利息成本有信用额度支持的费用、代理费用、信用评估费用。 14．回购协议特别是在期限较短的回购协议中证券的交付一般不采用的方式是实物交付。 15．按债券价格与票面金额的关系，债券的发行价格大致有平价发行、溢价发行、折价发行三种
16．债券在二级市场上交易的三种主要形式是现货交易、期货交易、回购协议交易。 17．不能很好地解释收益率曲线通常向上倾斜的事实是预期假说理论。 18．按照风险影响的范围划分的债券投资风险类型有系统风险和非系统风险（或者市场风险和非市场风险）。
19．股票行市的形成主要取决的两个因素是预期股息收益和市场利率。 20．根据基金单位是否可以增加或赎回，投资基金划分的类型为开放式基金和封闭式基金 。 21．证券投资基金是由基金发起人发起设立的，关系人有委托人、受托人、受益人。 22．外汇含义包括的两个方面：外国货币和以外币表示的外国信用工具和有价证券。 23．按制定汇率方法的不同，汇率划分的类型为基本汇率和套算汇率。
24．在即期外汇交易中，一般有顺汇买卖方式和逆汇买卖方式两种主要交易方式。
25．如果远期汇率高于即期汇率，则即期汇率+升水；如果远期汇率低于即期汇率，则即期
汇率-贴水。
26．外汇套期保值遵循的原则有“均等且相对”和避险的不完全性。
27．保险代理人是保险人（保险公司）的代理人，保险经纪人是投保人的代理人。 28．保险费率由纯保险费率和附加费用两部分构成。
29．保险公司通常采用的再保险安排方式有临时再保险、合同再保险、预约再保险。 30．在现代保险经营中，承保和投资业务是保险公司的两大主营业务。 31．互换产生的条件可以归纳为交易双方对对方的资产或负债均有需求和双方在这两种资产或负债上存在比较优势两个方面。
32．货币互换的作用主要体现在降低筹资成本和调整资产负债的币种结构两个方面。 33．期货可以分为商品期货和金融期货两大类。
34．外汇期货的套期保值交易，主要是通过空头和多头两种交易方式进行的。 35．资本市场上的资产定价理论和模型是以市场有效性为前提条件的。 36．在允许无风险借贷的情况下，有效集变成一条直线。
37．所谓汇率，其涵义是用一国货币表示的另一国货币的价格或比率，实质是两国货币价值之比。
38．按基础资产的性质划分，金融远期合约的主要类型有远期利率协议、远期外汇合约、远期股票合约。
39．债券的发行按其发行方式和认购对象，可划分为的类型有私募发行和公募发行。
40．从各国情况来看，债券二级市场主要的两种形式或两种类型是证券交易所交易（场内交易）和柜台交易（场外交易）。
41 ．按期权到期日划分，期权的分类有欧式期权和美式期权。 三、单项选择题
1．按（D ）划分金融市场为货币市场、资本市场、外汇市场、 保险市场、衍生金融市场。
A．交易范围 B．交易方式 C．定价方式 D．交易对象 2．金融市场的宏观经济功能不包括（B ）。
A．分配功能 B．财富功能 C．调节功能 D．反映功能
3.（A ）一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。
A．货币市场 B．资本市场 C．外汇市场 D．保险市场 4.（C ）金融市场上最重要的主体。
A．政府 B．家庭 C．企业 D．机构投资者 5．家庭在金融市场中的主要活动领域（ B ）。
A．货币市场 B．资本市场 C．外汇市场 D．黄金市场 6．（ B ）成为经济中最主要的非银行金融机构。
A．投资银行 B．保险公司 C．投资信托公司 D．养老金基金 7．商业银行在投资过程当中，多将（ D ）放在首位。 A．期限性 B．盈利性 C．流动性 D．安全性 8．（C ）货币市场上最敏感的“晴雨表”。
A．官方利率 B．市场利率 C．拆借利率 D．再贴现率 9．一般来说，（ C ）出票人就是付款人。 A．商业汇票 B．银行汇票 C．本票 D．支票 10．下列哪种有价证券的风险性最高（ A ）。 A．普通股 B．优先股 C．企业债券 D．基金证券
11．基金证券体现当事人之间的（ C ）。
A．产权关系 B．债权关系 C．信托关系 D．保证关系 12．回购协议中所交易的证券主要是（ C ）。
A．银行债券 B．企业债券 C．政府债券 D．金融债券 13．最早开发大额可转让定期存单的银行是（B ）。 A．美洲银行 B．花旗银行 C．汇丰银行 D．摩根银行
14．目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（C ）。 A．协议包销 B．俱乐部包销 C．银团包销 D．委托包销 15．利率预期假说与市场分割假说的根本分歧在（ C ）。 A．市场是否是完全竞争的 B．投资者是否是理性的
C．期限不同的证券是否可以完全替代 D．参与者是否具有完全相同的预期
16．债券投资者投资风险中的非系统性风险是（C ）。 A．利率风险 B．购买力风险 C．信用风险 D．税收风险 17．股票的买卖双方之间直接达成交易的市场称为（ D ）。 A．场内交易市场 B．柜台市场 C．第三市场 D．第四市场 18．（ A ）对股价变动影响最大，也最直接。 A．利率 B．汇率 C. 股息、红利 D. 物价 19．下列哪项不是市场风险的特征（ C ）。 A．由共同因素引起 B．影响所有股票的收益
C．可以通过分散投资来化解 D．与股票投资收益相关 20．投资基金的特点不包括（ B ）。
A．规模经营 B．集中投资 C．专家管理 D．服务专业化
21．按照（ C ）不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。 A．是否可以赎回 B．组织形式 C．经营目标 D．投资对象
22．在我国，封闭型基金在规定的发行时间里，发行总额未被认购到基金总额的（ A ），该基金不能成立。
A．50% B．60% C．70% D．80%
23．一般而言，开放型基金按计划完成了预定的工作程序，正 式成立（B）后，才允许投资者赎回。
A．1个月 B．3个月 C．6个月 D．12个月
24．影响证券投资基金价格波动的最基本因素是（ A ）。 A．基金资产净值 B．基金市场供求关系 C．股票市场走势 D．政府有关基金政策
25．以（ B ）为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。 A．各国中央银行 B．外汇银行 C． 外汇经纪商 D．跨国公司 26．按承保风险性质不同保险可以分为（A ）。
A．财产保险和人身保险 B．个人保险和团体保险C．原保险和再保险 D．自愿保险和法定保险
27．按承保方式不同，保险可以分为（C ）。
A．财产保险和人身保险 B．个人保险和团体保险 C．原保险和再保险 D．自愿保险和法定保险 28．（B ）对保险标的不具有保险利益，保险合同无效。
A．保险人 B．投保人 C．被保险人 D．受益人 29．从学术角度探讨，（C ）是衍生工具的两个基本构件。 A．远期和互换 B．远期和期货 C．远期和期权 D．期货和期权
30．利率期货的基础资产为价格随市场利率波动的（ B ）。 A．股票产品 B．债券产品 C．基金产品 D．外汇产品 31．（ C ）的市场功能使供求机制、价格机制、效率机制及风险机制的调节功能得到进一步的体现和发挥。
A．金融远期 B．金融互换 C．金融期货 D．金融期权
32．金融期权交易最早始于（ A ）。 A．股票期权 B．利率期权
C．外汇期权 D．股票价格指数期权 33．（ B ）是经济学的核心命题。 A．民主 B．效率 C．公平 D．正义 34．有效市场的充分条件是（ D ）。
A．股票价格随机行走 B．不可能存在持续获得超额利润的交易规则 C．价格迅速准确反映信息 D．股票市场没有交易成本
35．投资者对风险和收益的偏好状况与该投资者风险资产组合的最优构成是（C ）。 A．正相关 B．负相关 C．无关的 D．皆有可能 36．同其它货币市场信用工具相比，（ C ）不是政府短期债券的市场特征 A．违约风险小 B．流动性强 C．面额较大 D．收入免税 37．财产保险是以财产及其有关利益为（ D ）的保险。 A．保险价值 B．保险责任 C．保险风险 D．保险标的 38．从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是（ A ）。 A．所有者权益 B．供求关系 C．市场利率 D．股息收益
39．决定债券内在价值(现值)的主要变量不包括（ D ）。 A．债券的期值 B．债券的待偿期 C．市场收益率 D．债券的面值 40．（ B ）指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。 A．资产股 B．蓝筹股 C．成长股 D．收入股 四、多项选择题
1．金融市场的微观经济功能包括（ ） 聚敛功能 财富功能 流动性功能 交易功能 2．保险公司的业务按保障范围可分为（ ） 财产保险 人身保险 责任保险 保证保险 3．股票一般具有以下特点（ ）
无偿还期限、代表股东权利、风险性较强 4．回购利率的决定因素有（ ）
用于回购的证券的质地、回购期限的长短、交割的条件、货币 市场其它子市场的利率水平
5．证券投资基金根据其组织形式不同，可以分为（ ）。 契约型基金、公司型基金