发布时间 : 星期日 文章最新邮储银行理财销售人员资格证书考试学习资料答案更新完毕开始阅读d46c5e507dd184254b35eefdc8d376eeaeaa1788
固定收益类投资顾问团队中，投资经理所管理的类似产品年化收益率均须（ ）市场同期平均收益水平。 国务院证券监督管理机构工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（ ）人，并应当出示合法证件；对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。 国债不得更名，不可流通转让，在规定时间内可以提前兑取。 高于 低于 等于 以上皆可 一 二 三 五 正确 错误 混合类产品投资顾问项目投资对象包括固定收益类资产，但不包括权益类资产的项目。 正确 错误 混合类投资顾问项目,投资顾问团队须至少配备（ ）投资经理。 混合类投资顾问项目投资顾问团队,担任储备投资经理的人员从事固定收益类/权益类投资或研究的年限不得低于5年。 混合类投资顾问项目投资顾问团队,同一名投资经理可以从事两种类型（固定收益类和权益类）的投资。 一名 两名 三名 四名 正确 错误 正确 错误 混合类投资顾问项目投资顾问团队,投研一体的团队须同时具备固定收益类及权益类研究员。 混合类投资顾问项目投资顾问团队须制定明确的投资组合警戒线及平仓线，警戒线不得低于净值的95%，平仓线不得低于净值的90%。 混合类投资顾问项目须设定严格的投资比例限制，其中保本策略类项目权益类投资比例不得超过（ ）。 混合类投资顾问项目须设定严格的投资比例限制，其中引入专业担保公司类项目权益类投资比例不得超过（ ）。 正确 错误 正确 错误 20% 30% 40% 50% 20% 30% 40% 50% 货币基金的分红方式固定为红利再投资，不得变更。 正确 错误 机构客户单位银行结算账户中仅一般户与基本户才能办理签约理财类业务。 基金（ ）应当依据有关法律法规及本规定，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。 基金份额持有人大会及其日常机构可以直接参与基金的投资管理活动。 正确 错误 持有人 发起人 托管人 管理人 正确 错误 基金份额持有人大会应当有代表（ ）以上基金份额的持有人参加，方可召开。 基金份额登记机构可办理投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等业务。 基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于（ ）年。 基金份额净值计价出现错误时，基金管理人应当立即纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 百分之十 三分之一 二分之一 三分之二 正确 错误 五 十 十五 二十 正确 错误 基金份额上市交易，应当符合的条件是（ ）。 基金合同期限为三年以上 基金合同期限为三年以内 基金的募集符合基金法规定 基金份额持有人不少于三千人 基金管理人、基金托管人违反基金法规定，相互出资或者持有股份的，责令改正，可以处（ ）罚款。 二十万以下 十万以下 五万以下 三万以下 基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。 正确 错误 基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反基金法规定或者基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当承担连带赔偿责任。 基金管理人不得从基金财产中计提一定的销售服务费，专门用于基金的销售与基金持有人的服务。 基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，25% 并将不低于赎回费总额的（ ）计入基金财产。 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，正确 并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产。 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（ ）25% 计入基金财产。 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。 正确 错误 50% 75% 90% 错误 50% 75% 90% 正确 错误 正确 错误 正确 错误