发布时间 : 星期六 文章证券从业资格考试《证券投资基金》标准模拟试题(6)更新完毕开始阅读d4a2994850ea551810a6f524ccbff121dc36c552
(13) :A, B, D
ETF募集期间可以采取网上现金订购、网下现金订购和网下股票认购. (14) :A, B, C, D
基金销售机构应当建立基金投资人调查制度，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。调查和评价应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前进行。投资人风险承受能力主要包括保守型、稳健型和积极型三种类型。销售机构可以采用面谈、信函、网络等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查。应当至少了解基金投资人的投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期风险承受水平、长期风险承受水平等。… (15) :C, D
不同偏好的投资者的无差异曲线的形状也不同，对于追求收益又厌恶风险的投资者而言，其无差异曲线具有六个特点：①无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线；②每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面又互不相交的曲线簇；③同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同；④不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同；⑤无差异曲线的位置越高，其上的投资组合带来的满意程度就越高；⑥无差异曲线向上弯曲的程度大小反映投资者承受风险的能力强弱。 (16) :A, D
加强对宣传推介村料制作和发放的控制属于销售业务流程控制的内容；建立科学的基金产品评价体系属于销售决策流程控制的内容。 (17) :A, D
优先置产理论认为债券市场是不可分割的，投资者会考查整个市场并选择溢价最高的债券品种进行投资。 (18) :B, D
基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。 (19) :C, D
基金银行存款账户是以基金名义在银行开立的；结算备付金账户是以托管人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立的；证券账户(分为上海证券交易所证券账户和深圳证券交易所证券账户)是以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开立的；全国银行问市场债券托管账户是以基金名义在中央国债登记结算有限公司开立的。 (20) :A, B, C, D
持有证券的上市公司行为是指与基金持有证券的上市公司有关的所有涉及该证券权益变动并进而影响权益变动的事项，包括新股、红股、红利、配股等公司行为的核算。回购交易属于证券和衍生工具及其清算核算的内容。 (21) :B, C
夏普指数与特雷诺指数给出的是单位风险的超额收益率，因而是一种比率衡量指标，而詹森指数给出的是差异收益率。 (22) :A, B, C, D 在我国，只有中国证监会认定的机构才能从事基金的代理销售。目前．商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构．均可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。 (23) :A, B, C, D
基金投资人的监管不是基金监管的内容。
(24) :B, C
BC是证券交易所对基金的监管主要表现，AD选项为证监会对基金的监管。 (25) :A, B, D
基金银行存款账户是指以基金名义在银行开立的；结算备付金账户是以托管人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立的；两项证券账户(分为上海证券交易所证券账户和深圳证券交易所证券账户)是指以基金托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开立的；全国银行间市场债券托管账户是指以基金名义在中央国债登记结算有限公司开立的。(26) :C, D
我国基金管理公司可以采取有限责任公司和股份有限公司。 (27) :A, B, C, D
选项都是养老基金制定投资政策的程序。 (28) :B, D
基金信息披露编报规则有：《主要则务指标的计算及披露》、《基金净值表现的编制及披露》、《会计报表附注的编制及披露》、《基金投资组合报告的编制及披露》和《货币市场基金信息披露特别规定》。《托管协议的内容与格式》属于基金信息披露内容与格式准则；《上市开放式基金业务规则》属于信息披露自律性规则。 (29) :A, C
法规对基金管理公司独立董事提出了较高要求，包括：①具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历；②有履行职责所需要的时间；③最近3年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职；④与拟任职的基金管理公司的高级管理人员、其他董事、监事、基金经理、财务负责人没有利害关系；⑤直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职；⑥没有《公司法》、《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；⑦最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。 (30) :A, D
一般情况下，对于个人投资者而言，个人的生命周期是影响资产配置的最主要因素。在最初的工作累积期，考虑到流动性需求和为个人长远发展目标进行积累的需要，投资应偏向风险高、收益高的产品；进入工作稳固期以后，收入相对而言高于需求，可适当选择风险适中的产品以降低长期投资的风险；当进入退休期以后，支出高于收入，对长远资金来源的需求也开始降低，可选择风险较低但收益稳定的产品，以确保个人累积的资产免受通货膨胀的负面影响。
(31) :A, C, D
测试债券价格波动性通常使用的计量指标有基点价格值、价格变动收益率值和久期。 (32) :A, B, C, D
四个选项都是全球基金业发展的趋势与特点。 (33) :A, B, C
系列基金又称为\伞型基金\，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。D项以其他基金为投资对象的是基金中的基金。 (34) :A, B, D
基金管理公司的下列重大事项变更需经中国证监会批准：①变更经营范围；②变更股东；③变更名称、住所；④修改章程。 (35) :C, D
在证券交易所上市交易的基金信息披露应遵守证券交易所的业务规则，如《上海证券交易所证券投资基金上市规则》和《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》。此外，ETF(Exchange
Traded Funds，交易型开放式指数基金)相关信息披露义务人还应遵守证券交易所《交易型开放式指数基金业务实施细则》相关规定，LOF(Listed Open--ended Funds，上市开放式基金)相关信息披露义务人还应遵守证券交易所《上市开放式基金业务规则》、《上市开放式基金业务指引》相关规定。 (36) :A, B, C, D
我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。 (37) :A, B
超买超卖指标包括简单过滤器规则和移动平均法。 (38) :A, C
股票投资风格分类有三种：按公司规模分类，股票可分为大型资本股票、小型资本股票和混合型资本股票三种类型；按股票价格行为分类，股票可分为增长类、周期类、稳定类和能源类等类型；按公司成长性分类，股票可以分为增长类股票和非增长类股票。 (39) :C, D
个人投资者投资基金暂不收印花税，对投资者从基金分配中获得的国债利息、买卖股票收入、在国债利息收入、个人买卖股票差价收入未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。 (40) :C, D
最小方差证券组合中证券A的比例为XA=σ2B/σ2A＋σ2B＝(30%)2/(40%)2＋(30%)2=36%；证券B的比例为XB=1－XA=64%；最小方差证券组合的方差为σ2P=σ2Aσ2B/σ2A＋σ2B＝(40%)2×(30%)2/(40%)2＋(30%)2=5.76%。
二、多项选择题（共20题，每题1分，共20分。以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求，多选、少选、错选均不得分） (1) :A, B, C, D
四个选项都是资产管理人所提供的信息披露服务的内容。 (2) :A, B, C, D
发起设立基金包括基金管理公司基金品种的设计、签署基金成立的有关法律文件、提交申请设立基金的主要文件和申请的审核与批准等。 (3) :A, B, C, D
营业推广多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。基金业最常用的营业推广手段有：销售网点宣传，激烈手段，资者交流、费率优惠和其他手段。 (4) :A, D
在有效市场中，消极型管理是最佳选择，积极型管理的目标是获取超出市场平均的收益水平。 (5) :A, B, C, D
计划实施概要、市场营销现状、威胁和机会、目标和问题、市场营销和战略都是产品品牌的主要考虑对象。 (6) :A, B, D
办理场外现金认购的投资者，认购以ETF份额申请。认购费用和认购金额的计算公式为：认购费用=认购价格×认购份额×认购费率；认购金额=认购价格×认购份额×(1+认购费率)。 (7) :A, B, C
基金的费用是指基金在日常投资经营中发生的、会导致所有者权益减少的、与向基金持有人分配利润无关的经济利益的总流出，具体包括管理人报酬、托管费、销售服务费交易费用、利息支出和其他费用等。D项属于基金收入中的其他收入。 (8) :A, B, C, D
基金管理公司内部控制的基本要求包括：部门设置要体现职责明确、相互制约的原则；严格授权控制；强化内部监察稽核控制；建立完善的岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度；严格控制基金资产的财务风险；建立完善的信息披露制度；严格制定信息技术系统的管理制度；建立科学严密的风险管理系统。 (9) :B, C
资本资产定价模型需要的假设多，但模型本身比较简单，而套定价模型比较多，且假设少。 (10) :A, B, C
个人投资者开立基金账户需要的文件包括个人身份证、已经办理股票账户卡和已经办理基金账户卡等。(11) :A, B, C, D
四个选项均是风险调整衡量方法的区别与联系的正确说法。 (12) :A, B, C, D
基金管理人(即基金管理公司)是基金产品的募集者和管理者。目前我国基金管理公司除了募集、管理公募基金外，已被允许开展包括社保基金管理、企业年金管理、QDII基金管理以及特定客户资产管理等其他委托理财业务，基金管理公司的业务正在日益走向多元化。 (13) :A, B
开放式基金成立后的存续期内，如果有效持有人数连续20个工作日达不到100人，或者连续20个工作13内最低基金资产净额低于5 000万元人民币的，基金管理人应该及时向中国证监会报告，说明原因及解决方案。 (14) :A, B, C, D
影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素包括：投资者的年龄或投资周期、资产负债状况、财务变动状况与趋势、财富净值和风险偏好等因素。 (15) :A, B, C, D
基金的重大事件除ABCD外还包括：更换基金管理人、基金托管人， 开放式基金发生巨额赎回并延期支付。 (16) :A, B, C, D
基金销售活动监管所关注的内容主要涉及：①销售的基金产品是否经过核准以及销售主体是否具备相应资格；②基金销售过程中是否遵循适用性原则；③基金宣传推介材料的制作、分发和发布是否合规，是否充分揭示相关投资风险。 (17) :A, B, C, D
四个选项均是基金销售应禁止的事项。 (18) :A, B
成长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金。主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金。平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。一般来讲。成长型基金的风险大、收益高，收入型基金的风险小、收益较低，平衡型基金的风险、收益则介于二者之间。 (19) :A, B, C, D
债券互换就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上债券品种，从而获取收益级差的行为。不同债券品种在利息、违约风险、期限(久期)、流动性、税收特性、可回购条款等方面的差别，决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。 (20) :A, B, C, D
基金管理公司内部控制制度由内部控铷大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成。其中，基本管理制度主要包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度。