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中国人寿财产保险股份有限公司 车险承保操作手册
第一章 车险承保术语
本章主要介绍车险承保系统相关的术语，包括：车险承保业务术语、车险行业平台术语和平台交互类型术语。
1. 车险承保业务术语
1.1 车险承保业务系统
车险承保业务系统是与销售系统、车险人员权限系统、单证系统、精友车型库、双核系统、收付系统、行业协会平台等系统实现对接，可完成对普通车辆、特种车、摩托车的机动车商业险、交强险、提车险等进行投保信息录入、试算单转投保、平台交互、保费计算、缴费、打印单证、批改等操作的综合性出单系统。
1.2 投保管理
投保管理主要针对投保单进行操作，主要功能有：订单转投保、单车/车队投保单录入、计算保费、生成投保单/暂存单、提交核保、打印/查询投保单、打印告知单、修改投保单等操作。
1.3 单车投保管理
单车投保管理主要实现对单一车辆商业险、交强险及商业、交强联合出单。
1.4 车队投保管理
车队投保管理通过录入公用信息，生成车队协议号，进行车队业务批量录入、统一给与折扣等快捷操作，实现对于车队业务进行快捷录入。
1.5 保单管理
保单管理主要针对保单进行操作，主要功能有：打印/查询保单、打印发票、保单抄本打印等功能。
1.6 批改管理
批改处理是指针对保单信息进行变更的操作，主要的批改功能有：变更车牌号、变更保险期限、普通批单录入、全单退保、手续费批改、过户批改、停驶/复驶批改、批文修改、批单查询/打印。
1.7 缴费管理
缴费管理可对核保通过的投保单/批单，通过有线POS、无线POS、支票等方式实现见费出单的操作。
1.8 0501-机动车辆保险
可实现车辆的单独商业险和商业、交强关联投保，在车险承保业务系统运用最为广泛。
1.9 0507-机动车交通事故责任强制保险
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可实现车辆的单独交强险投保。
1.10 0502-机动车保单特种车保险
针对挂车、牵引车等特种车辆进行投保，录单界面及基本功能与0501一致，但车辆种类仅限于G1、G3、G4、G5及T字头，且条款费率不一致。
1.11 0503-机动车辆保险摩托车、拖拉机保险
针对摩托车、拖拉机进行投保，录单界面及基本功能与0501基本一致，但除江苏、福建、浙江、宁波、上海、北京外其余机构均不与平台对接，除云南、贵州、甘肃、广东、江西、安徽、福建、广西外其余机构允许倒签。
1.12 0505-机动车提车险
针对提车过程中发生保险责任而开发的险种，不与平台对接，车辆信息页面录入要素较少，仅可投保车损及三者险，保险期限固定为10天或30天。
1.13 见费出单
“见费出单”是指保险公司业务系统根据相关支持系统的全额保费入账反馈信息，实时 确认并自动生成唯一有效指令后，业务系统方可打印正式保单。
见费出单方式包括：有线POS刷卡、无线POS刷卡、支票、上海特殊缴费方式。
1.14 即时生效
投保时可以选择是否即时生效。对于即时生效的投保单，要求在录单时录入具体的生效时间（精确到分）。
2. 车险行业平台术语
2.1 车险行业集中平台
车险行业集中平台是指：在全省范围内，将各保险公司的车险承保、理赔信息及公安交通信息进行汇集，为满足保险费计算与交通安全违法信息、理赔信息等费率浮动系数挂钩的要求而建立的信息化平台。
2.2 按险种分类的平台术语
商业险集中平台：根据上年承保理赔记录获取，无赔款优待系数、客户忠诚度系数、违法调整系数、约定行使区调整系数、指定驾驶人调整系数、车辆损失险车型系数、盗抢险车型系数、车队调整系数等。
交强险集中平台：根据上年理赔记录获取，浮动系数（含酒驾情况），部分平台（北京）与地税进行对接，获取车船税的数据。
2.3 按各地区行业协会平台功能分类的平台术语
北京平台：北京行业协会委托易保公司开发的商业险、交强险集中平台。
上海平台：上海行业协会委托易保公司开发的商业险、交强险集中平台；实现功能与北京一样，只是业务流程有差异。
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全国平台：其他地区都采用中科软公司开发的商业险、交强险集中平台；功能和流程与北京、上海平台略有差异：
全国集中平台：所有平台系统的服务器集中在北京中保协机房。
包括：吉林、湖北、黑龙江、山西、青岛、河北、河南、内蒙、甘肃、厦门、海南、青海、云南、陕西、天津、重庆、广西、贵州、广东、福建、新疆。
各省自建平台：平台系统服务器部署在各省行业协会的机房。 全国集中平台外的其他省。
3. 平台交互类型术语
3.1 投保查询
投保过程中，保险公司将车牌号、车架号等车辆信息通过平台接口发送给协会平台，平台进行匹配，通过接口发挥保险公司车辆信息、优惠系数等信息。
录单过程中的商业险获取优惠系数、交强险平台交互等。
3.2 投保确认
投保查询后，保险公司将车主、被保险人、险种等信息通过平台接口发送协会平台，协会平台经过数据校验、信息保存等处理后，完成保单确认，记录“有效保单”。录单过程中的刷卡操作、支票到账确认等。
3.3 投保预确认
发生在投保确认前，校验规则与投保确认一致，但协会平台不生成“有效保单”。
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第二章 岗位说明
本章主要介绍车险承保系统、双核系统中车险相关的基准岗位和非基准岗位及其说明。
1. 车险承保普通权限管理
1.1 基准岗位
1.1.1
车险投保录入
仅指单纯投保单系统录入，不含批单。
1.1.2
车险单证打印
仅有单证的使用和打印权限，无录入权限。
1.1.3
车险扫描
指单证扫描上传，无录入，无打印权限。
1.1.4
车险刷卡缴费
仅有刷卡、缴费功能。
1.1.5
车险出单
可以进行投保单录入、缴费、单证打印，批改相关工作不可做。
1.1.6
车险综合出单
现有出单岗涉及的所有工作权限。
1.1.7
代理出单
代理出单专用，不能做批改相关工作。
1.1.8
互动出单
互动点专用，有批改。
1.2 非基准岗位
包括：北京车船税管理、车船税结算、北京商业险历史保单上传、见费出单财务、全系 统查询岗、日常功能、上海缴费管理财务、上海缴费管理前台、上海团车、手续费注销岗、刷卡支票查询岗、特殊风险客户维护、无线POS前台、新车保险超市数据导出、粤港两地车补录岗、重点客户业标识修改、可疑交易管理。
2. 双核系统核保权限管理
2.1 基准岗位
2.2.1车险初核
中支操作。
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