发布时间 : 星期日 文章交通银行个人金融业务部+私人银行业务概况与现状讲义更新完毕开始阅读e2d2d89858fafab068dc02c7
交通银行个金业务
（3） 操作流程 —— 客户到港办理
港分行结算理财服务要求客户必须到港办理，其他境外业务不作此要求
步骤 洽谈意向 内容 内地主要承办方 沃德客户经理或国内私人银行顾问向目标客户介绍海外服务，沃德客户经理、国内私人银客户明确表示需要；这个过程中，可邀请香港私人银行投资顾行顾问 问或境外子公司及分行专业人士远程提供咨询服务 内地准备 沃德客户经理帮助客户备齐赴港开户所需的证件和资料； 沃德客户经理、国内私人银客户在私人银行顾问指导下填写《内地客户转介表格》 行顾问 联络沟通 国内私人银行顾问将资料邮寄给境外子公司或分行，并将客户国内私人银行顾问 赴港行程报香港私人银行投资顾问 香港办理 沃德客户经理陪同客户或客户自行前往香港 境外子公司或分行客户经理接待客户，协助办理开户事宜 沃德客户经理（如有需要） 后续服务 境外子公司或分行承担主要维护工作 沃德客户经理、私人银行顾客户如有后续需求，可通过客户经理、私人银行顾问、香港私问 人银行投资顾问这样一个链条进行传递
33
交通银行个金业务
（4） 操作流程 —— 客户不到港办理
适用于海外全权委托投资、私人信托、香港证券投资、香港投资移民
步骤 内容 内地主要承办方 向目标客户介绍海外服务，客户表示兴趣；联络私人银行投资沃德客户经理、国内私人银洽谈意向 顾问进一步与客户沟通，确认需求后填写转介表格 行顾问 交银信托、交银国际通过视频与客户详谈即执行kyc流程； 客私人银行顾问负责召集视频视频沟通、 户同意开户后，交银信托和交银国际向客户介绍开户流程，包会议 达成意向 括协议条款如何填写；客户填写协议（签字处留空） 见证人验客户身份为其本人 见证 见证人在有关开户文件上见证签署 协助客户将资料快递给交银信托或交银国际 私人银行顾问负责寄送资私人银行顾问联络见证人 资料传送 交银信托或交银国际办好开户手续后，快递给客户，同时通知料、确认办妥，将开好的协私人银行顾问 议传给客户 香港私人银行投资顾问协助客户向指定账户转账注入资金，交私人银行顾问确认客户注资注资 银信托或交银国际快递回单同时通知国内顾问和香港私人银成功后通知客户 行投资顾问 交银信托、交银国际承担主要维护工作 沃德客户经理、私人银行顾后续服务 客户有需求时通过客户经理、私人银行顾问、香港私人银行投问反映、传递客户需求 资顾问这样一个链条进行传递
34
交通银行个金业务 2.4.3.私人银行产品系列总结
境内系列 理财产品定制 专属产品 专户理财 地理上，覆盖境内境外两个市场 时空上，兼顾现实和未来的客户需求 框架上，具备调整的弹性和扩展的能力 我们的产品线因客户而延伸……
境外系列 海外全权委托投资 私人信托 香港证券投资 海外投资移民 港分行结算理财 2.5专属服务
2.5.1异地漫游服务
在已进行私人银行服务试点的分行，建立跨地区联动服务机制，使我行私人银行客户有异地服务需求时，可通过我行内部联动服务机制，将需求传导至异地客户经理，由其在异地代为提供客户所需的服务。 此项服务仅限于我行已设私人银行服务的分行。
35
交通银行个金业务
异地漫游服务－流程图
本地分行个金部 支 行 联络人 客户经理 客 户 总行个金部联络人 异地分行 个金部 接待人
36