发布时间 : 星期五 文章民间融资登记服务有限公司机构内部管理制度更新完毕开始阅读e4ca3860fe00bed5b9f3f90f76c66137ee064fda
2.人力资源政策
人力资源政策是内部环境的重要组成部分。人力资源政策应当做到以下两点：
（1）把好人员入口关，采取措施不断提高人员综合素质。将职业道德修养和专业胜任能力作为选拨和任用员工的重要标准，切实加强员工业务培训和继续教育，不断提升员工的素质。为内部控制关键岗位配各的工作人员应当具备与其工作岗位相适应的资格和能力。
（2）实行内部控制关键岗位工作人员的轮岗制度，明确轮岗周期。不具备轮岗条件的公司应当采取专项审计等控制措施。
3.公司文化
企业文化是公司在存续的过程中形成的共同思想、作风、价值观念和行为准则。公司应当加强文化建设，由领导带头，积极营造遵纪守法、诚实守信、爱岗敬业、团结协作、奋发向上的文化。
4.财务体系
财务体系是指财务机构、会计人员和财务会计工作的有机结合。公司应当采取有效措施完善财务体系。
（1）建立健全财务部门。公司应当根据《中华人民共和国会计法》的规定建立会计机构，配备具有相应资格和能力的会计人员。公司应当保障财务部门的人员编制，以便财
务部门能够实施必要的不相容岗位分类和轮岗。
（2）理顺财务管理体制，适当采用财务集中管理。按照事权和财权匹配的原则，理顺财务管理体系；对于规模比较小或者财务管理比较混乱的公司，上级公司可以考虑收回其财务管管理权，只在这些公司设立报账点；规模比较大的公司应尽量实施财务集中管理，确保全公司财务管理政策统一，会计核算集中。
（3）完善财务管理制度。除了上级部门有比较完善的内部管理制度并可以遵照实施外，公司应当制度完善各项财务管理制度，如制度财务管理办法、经费支出标准、差旅费报销管理办法、会议费报销管理办法、库存现金管理办法、采购管理办法等内部管理制度。
（4）依法依规开展会计工作。公司应当根据实际发生的经济业务事项，按照国家统一的会计制度及进行账务处理、编制财务会计报告，确保财务信息真实、完整。
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风险控制管理制度
一、针对企业运行当中可能出现的内部风险及外部风险进行风险预估，采取定性或定量的方法，确定优先控制的重点风险。
（一）内部风险主要考虑以下因素：
高管人员对公司忠诚度及职业操守、员工专业的操作规范和业务能力等人力资源因素； 组织机构、运作方式等因素；与业务合作机构（包括担保机构、银行等）的操作规范、业务流程等因素； 财务状况、经营成果、内部审计等因素； 其他内部风险因素。
（二）外部风险主要考虑以下因素：
经济形势、宏观政策、金融政策、产业政策等政策因素；产业发展环境等经济因素； 法律法规、监管要求等法律因素； 安全稳定、社会信用等社会因素；
服务对象（资金出借方、资金借入方）基本信息、诚信记录、道德风险、资金实力等核心因素；
信息系统合规运作、安全维护等技术因素； 自然灾害、环境状况等其他外部因素。
二、根据风险分析的结果，企业应综合运用风险规避、风险降低、风险分担、风险承担等风险应对策略，实现对风险的有效控制。
三、结合不同发展阶段和业务开展情况，对风险进行识别和分析，及时调整风险应对措施。
1.公司自律承诺在经营场所显著位置进行公示：不吸收公众存款，不募集资金，不提供资金，不提供担保，不设立资金池，不参与借贷双方之间的交易，不进行资金支付等。将设立批复文件与营业执照一起在经营场所明示，并公布县区地方金融监督管理局的监督电话。
2.公司建立月季年报制度。按照市地方金融监督管理局的有关要求，准时上报月季年报表、信息发布、资金对接情况、工作总结等，提供具有法定资格的会计师事务所等社会中介机构审计或鉴证的资料。
3．公司应按时参加行业年审。按照市地方金融监督管理局的有关要求，进行严格自查，形成年审报告书，并于每年1月底前向县区地方金融监督管理局报送，经县区地方金融监督管理局出具初审意见后，报市地方金融监督管理局审核。
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