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员工行为排查试题
一、单项选择题（每题2分）
1、对本行违规失职行为员工的处理，由本行相应层级的（B）按本办法规定的权限和程序进行。 A处罚委员会B问责委员会 C法律合规部D人力资源部
2、与（ ）、（ ）发生资金往来，造成不良后果或影响的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。（C） A贷款客户、中介B中介、供应商 C贷款客户、供应商D 中介、担保人
3、员工违规失职行为处理办法所称后果或情节严重，不包括下列（C）情形：
A 因违规失职行为造成本行较大经济损失的 B 因违规失职行为造成本行声誉损害的
C 违规失职行为查处机构认定为情节特别严重或后果特别严重的
D 因违规失职行为造成本行办公、营业秩序混乱的 4、为经营管理层提供内容或数据不真实、甚至伪造的研究分析报告，误导决策并造成损失的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予（ B ）至开除处分。
A 记过B 记大过 C 开除D 撤职
5、 总行问责委员会不负责认定（ D ）人员的违规失职行为；
A 总行各部室员工
B 全行一级资深及以上人员的违规失职行为
C 违规失职行为涉及金额1000万元（含）以上、不良资产实际损失金额500万元（含）以上的员工 D 其他实际损失金额50万元（含）以上的员工
6、违反廉洁从业相关规定，受到外部处罚的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予（ B ）至开除处分。 A 记过B 记大过 C 开除D 警告
7、在授信业务调查工作中，故意隐瞒客户（ ），导致授信业务（包括但不限于贷款、贸易融资等各类表内外授信业务）基于风险揭示不充分的信贷资料审批通过的，给予直接责任人开除处分。（D） A 经营情况B 重大亏损 C 法人变更D 重大风险事项
8、员工一般性异常行为记录原则上保存（ B ）年。 A1年 B2年 C3年 D4年
9、对排查发现员工存在可以诱发或者涉嫌违规的行为和案件的行为，应对该员工进行持续跟踪，动态掌握行为纠正和风险化解的进展情况。其中，持续跟踪的期限不少于（ B ）
A3个月 B6个月 C9个月 D12个月 10、在员工行为排查过程中，发现可疑问题后，应立即（ B ），及时采取有效处臵措施，控制、化解风险。
A组织讯问 B组织核实 C组织裁决 11、（ B ）是员工所在单位对照规定的排查项目，对所辖员工的行为事项进行的排查。
A员工自查 B单位排查 C集中排查 12、根据监管部门的有关规定，商业银行应当制定规范员工行为的相关制度，明确对员工的禁止性的，加强对员工行为的（Ａ），建立员工异常行为举报、查处机制。
Ａ监督与排查 Ｂ督促与排查 Ｃ监督与调查 Ｄ督促与调查
13、各分支机构、各事业部、总行各部室每年对所辖员工进行谈话、家访或亲属联系等不得少于（ 2 ）次。
A1次 B2次 C3次 D4次
14、在授信后管理过程中，有下列行为之一的，给予直接责任人开除处分：（B）
A 重要法律文件或权益凭证丢失、毁损、被骗的； B 未对贷款进行授信后检查，致使授信出现重大风险或损失的；
C 未按规定进行授信后检查，或妨碍、干扰授信后检查，或未及时监控客户授信后变动情况的；
D擅自对外提供、透露信贷档案及相关资料的。
15、在授信办理过程中，对外泄露客户商业秘密以及本行业务调查情况、调查意见、评估意见、审查意见和其他相关资料的给予直接责任人（ C ）处分。 A 记过B 记大过 C 开除D 警告
16、私自发放贷款，发放假名、冒名贷款，拆分贷款或假用委托贷款之名发放贷款的，给予直接责任人（ ）处分（C） A 记过B 记大过C 开除D 撤职
17、未经批准，擅自接受新闻媒体采访，或通过互联网平台及其他社交媒体工具公布、传播与本行有关、或尚未得到官方确认，可能影响本行（ ）及（ ）的重大信息的，造成不良后果或影响的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分，后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。（C）
A经营管理、战略发展B相关客户、金融稳定 C经营管理、金融稳定D相关客户、战略发展。 18、对员工作出辞退处理的是（ B）
A迟到、早退月累计3次或季累计5次的，作辞退处理。 B旷工连续3天或年累计5天的，作辞退处理。