发布时间 : 星期五 文章2018年最新AFP结业作业试题及答案更新完毕开始阅读f510a0ad370cba1aa8114431b90d6c85ec3a888b
第一章 金融理财概述与CFP资格认证制度
1 AJA5644下列案例属于金融理财的是（ ）。
A 、张先生和王女士属于再婚家庭，为了一生中财务资源配置效用最大化，找到理财规划师小王，对自己的理财目标进行规划
B 、张先生今年45岁，由于家庭经济负担比较重，上要赡养远在农村的父母，下要抚养儿女，为了平衡收支，因此努力工作，增加收入
C 、李小姐打算近期购房一套，为了赚够首付，她把自己全部的资金投入到收益最高的理财产品上
D 、张女士为了逃避税收，请理财规划师为自己做一次个人税收筹划方案，从而提高收入 正确答案:A
解析解析：理财发展一共经历了三个阶段：代际赡养、国家福利、终身理财。张先生属于代际赡养，不是金融理财；李小姐把资金投入到收益最高的理财产品上，是客户自己理财，而金融理财是由专业人士提供的金融理财服务；张女士只做一次筹划，不是属于终身理财，与金融理财不是一次性产品是一个动态过程，是客户一生的需求不符合。
2 AJA5652下列关于CFP商标的使用，正确的是（ ）。 A 、张三的理财师是一名CFP持证人
B 、张三是一名CFP（(CERTIFIED FINANCIAL PLANNER)专业人士 C 、某CFP课程的老师是一名资深的CFP执业人士 D 、张三是一名CFP专家 正确答案:A
解析：CERTIFIED FINANCIAL PLANNER”商标不能用作“CFP”的附加说明，B选项错误；CFP只能用作形容词，并且只能修饰持证人、资格认证、证书、资格、考试、商标、执业人士、专业人士等词，C、D选项均错； A选项正确。
3 AJA5450至2011 年3 月止，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，以下资格申请人中，符合AFP 资格认证工作经验认定要求的是：（ ）。
A 、王先生1998年至2000年期间，曾在某银行担任过两年的营业员；2000年至2003年期间攻读工商管理硕士研究生，毕业后一直担任中大科技有限公司项目经理。
B 、赵小姐2008年7月大专毕业后，在德诚会计师事务所先后任助理会计师、会计师。
C 、李女士2008年本科毕业后，在诚信律师事务所任律师，从事遗产规划工作。 D 、张先生2006年本科毕业后，曾在信达证券公司任行政主管近三年；2009 年6月辞职，2009年7 月起开始担任光华证券公司客户经理。 正确答案:C
解析解析： A选项中王先生1998年至2000年两年间担任营业员的工作经历，不满足工作经验有效期为最近10年的要求，2003年研究生毕业后，没有金融理财相关工作经验，因此不符合认证要求。B选项中赵小姐学历为大专，工作经验时间为2008年7月至2011年3月，不足3年，因此不符合认证要求；D选项中张先生学历为本科，行政主管的3年工作经验不符合岗位要求不能认定，金融理财相关工作经验时间为2009年7月起至2011年3月，不足2年，因此不符合认证要求；答案是C选项。
4 AJA5650以下关于金融理财的意义表述最全面的是（ ）。 A 、王先生认为金融理财的意义仅仅在于家庭一生收支的平衡 B 、张女士认为风险管理与控制是金融理财的全部意义 C 、李老伯认为财产的传承才是最重要的
D 、蒋女士认为一生财务资源配置效用的最大化是金融理财最全面的意义 正确答案:D
解析解析：金融理财最全面的意义在于“一生财务资源配置效用的最大化”，其中包括了平衡家庭一生收支、财务管理、风险预算与控制、减轻税收负担、保障退休后生活和财产的传承等。因此D选项正确。
5 AJA5655下列对于CFP商标的使用中，正确的是（ ）。 A 、我是一名CFP
B 、我的CFP老师是一名很好的老师
C 、CERTIFIED FINANCIAL PLANNERTM专业人士的研讨会席位已满 D 、在我们的理财公司里，共有6名CFP会员
正确答案:C
解析解析：“CFP”首字母缩写商标应该只与FPSB认可的名词搭配使用：持证人、资格认证、证书、资格、考试、商标、执业人士、专业人士。
6 AJA5449下列关于中国的金融理财师资格认证制度的说法中，错误的是（ ）。
A 、中国目前实行的是AFP资格认证和CFP资格认证两级认证体系
B 、AFP资格认证培训为CFP资格认证培训的第一个阶段，培训时间为108个小时
C 、FPSB China规定，拥有经济类和管理类博士学位的人员，申请后经过批准，可以直接报名参加金融理财师资格考试
D 、对于拥有学士学位的人员，AFP资格认证工作经历的认定标准是在金融理财相关领域至少工作3年 正确答案:D
解析：拥有学士学位的人员符合要求的工作经验最少是2年。
7 AAB5932金融理财师王先生在与客户的面谈中，把隔壁的理财工作室的规模和素质讽刺了一番并虚夸自己过去的工作业绩和工作能力，以博取客户的信任。根据FPSB China要求的《金融理财师职业道德准则》，王先生的行为违反了下列哪些原则（ ）。 A 、专业精神和正直诚信 B 、专业精神和客观公正 C 、专业胜任和客观公正 D 、专业胜任和正直诚信 正确答案:A
解析解析：金融理财师诋毁同行，违反了专业精神的原则。另外王先生虚夸自己的工作业绩和工作能力，违反了正直诚信的原则，因此A选项正确。
8 AJA5657下列表述或用法完全符合《CFP商标使用指南》要求的是（ ）。 A 、李老师担任CFP教学工作多年，是该领域内的专业人士 B 、赵行长已获得CFP资格认证多年，是一名CFP专业人士 C 、王浩是一名经验丰富的CFP
D 、小王的理财师是一名Certified Financial Planner 正确答案:B
解析解析：“CERTIFIED FINANCIAL PLANNER”商标和“CFP”商标不能互相用作附加说明，后者也不能作为前者的附加缩写说明，并且“CERTIFIED FINANCIAL PLANNER”商标应该以全部大写字母形式出现，D选项错误； “CFP”商标只能作为形容词使用，FPSB目前指定了8个CFP商标可搭配使用的名词：持证人、资格认证、证书、资格、考试、商标、执业人士、专业人士，因此B选项正确，A、C选项错误。